现金管理业务系统---ICBC.ppt

针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求，将集团所持有的承兑汇票组成”票据池”，在提供票据查询和分析统计、实物票据异地代保管等服务的基础上，提供以池内票据整体作为担保，完成自动计算最高可开票额度、新开票据、托收等处理。 票据池 票据池 查询 分析 异地 代保管 整体 担保 质押 管理 主要功能 投资理财服务——理财分析 法人理财产品 贵金属 产品 基金及 债券 产品 分析 为各级客户经理及产品经理提供理财产品的查询、统计分析功能。 主要功能 投资理财服务——防御型存款产品 四款 存款产品 协定存款（传统型） 协定存款 （浮动型） 定活自动 转换存款 通活自动 转换存款 主要功能 考核还原与业绩评价 现金管理业务存款还原、存款利润还原以及中间业务收入还原。 按照贡献、客户类别、客户级别、行业、渠道、业务情况（存、贷、中间业务）等维度生成查询报表。 机构、客户经理、产品经理、营销团队业绩统计分析。 考核 还原 业绩 统计 综合 分析 主要功能 产品经理岗位类别 岗位类别 经营管理 专业管理 产品 营销 财会资金 交易 业务运营 信息科技 风险 信贷 法律 研究分析 投行顾问 人力资源 综合 个人客户经理 对公客户经理 柜员 业务处理 文员 岗位等级 管理类 专业类 销售类 运行类 5至25级 岗位等级 5至22级 岗位等级 5至17级 岗位等级 1至9级 《岗位职级体系管理办法（修订）》（工银发[2008]96号） 四、结算与现金管理产品经理队伍建设 产品经理职务层级 产品经理 （一级） 产品经理 （二级） 产品经理 （三级） 高级 产品经理 资深 产品经理 产品专家 产品经理岗位职责 工作职责 调研分析 产品研发 产品推广 营销支持 培训推介 方案制定、实施 产品经理 谢谢！ 欢迎与我们沟通！ 结算与现金管理部 电话： 邮箱：结算与现金管理/总行 * 1 2 1、实体资金池的池内资金共享是通过资金清扫实现的，与此有关的本外币政策制度都具备， 2、名义资金池因为行内现行的管理制度的限制，负余额所在的分行不能实现透支过夜，因此客户账户的资金清算需要在当日完成，暂时不支持隔夜或周期内的资金清算。 账户关系： 协议约定的支付账户及调剂账户必须是在我行开立的活期存款账户，此类账户可以在同一网点，也可以在不同网点；可以是在本地区开立的账户，也可以为跨地区开立的账户，参与调剂的存款账户币种与支付账户一致。 业务参数管理： 1、“当日最高调剂额度”为一天内允许从该账户调剂出的最高额度；“最低保留额度”为调剂账户调剂后的最低保留额度。 2、调剂账户有顺序，事先通过协议约定，考虑到系统处理的处理效率，目前最多支持五个调剂账户。 调剂规则： 优先级高的调剂账户可调剂金额不足时，将调剂能够调剂的资金，不足的部分继续寻找优先级低的调剂账户，继续调剂，直至 不能调剂时，支付账户付款失败。 在系统中建立供应链核心客户和上下游供应商、销售商的关系。购销双方提供购销合同或者协议书，付款回单以及双方贸易往来的相关重要单据给各自的开户银行，开户行将相关信息分别录入系统并进行自动匹配，成为贸易融资审核的依据。通过对账户往来情况的自动监管实现资金封闭管理，为客户和营销人员分别提供所需的信息分析报告。 针对集团公司对本部及其成员公司所有往来票据集中管理的需求，将集团所持有的承兑汇票组成”票据池”，在提供票据查询和分析统计、实物票据异地代保管等服务的基础上，提供以池内票据整体作为担保，完成自动计算最高可开票额度、新开票据、托收等处理。 结算与现金管理基础系统和新产品介绍 结算与现金管理部 内容提要 支付结算基础系统 新一代全球现金管理系统 结算与现金管理产品体系 产品经理队伍建设 一、支付结算基础系统 支付体系 主要本币支付系统 主要外币支付系统 支付体系 支付体系的核心要素 支付体系的组成 －－参与者 －－支付工具 －－支付系统 －－支付体系监管 主要本币支付系统 主要公共系统 －－现代化支付系统 －－支票影像系统 －－电子票据系统 －－票据交换和清算系统 －－银行卡支付系统 工行行内系统 －－实时清算系统 主要外币支付系统 境外主要外币支付系统 －－美国主要支付系统 －－欧洲主要支付系统 －－日元、港币支付系统 人行境内外币清算系统 工行外汇汇款暨清算系统 二、结算与现金管理产品体系介绍 结算与现金管理产品体系 结算与现金管理产品体系 现金管理 产品线 内部管理线 代理服务 产品线 法人理财 产品线 境内外联动 产品线 支付结