中小金融机构案风险防控测试题(二).docVIP

填空题（每题1分、共10分） 1、我国（ ）点多、面广、线长、管理体制特殊。 2、案件防范必须始终坚持预防为主、（ ）、统筹推进、常抓不懈的原则。 3、银监会决定从（ ）年第四季度开始，用一年时间对县（市）级以下农村中小金融机构从业人员全面开展一轮风险防控培训。 4、有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是（ ），已成为银行业务管理的主要任务之一。 5、银行风险是指银行在经营活动中，由于各种（ ）而导致其损失或盈利能力下降的可能性。 6、信用风险是指银行借款人或交易对手无法按照（ ）偿还债务的可能性。 7、操作风险是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及（ ）导致损失的风险。 8、（ ）银行业案件专项治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的“十项措施”。 9、对新发案件和重大责任案件实行（ ）、 “上追两级”和“一案四问”制度。 10、农村中小金融机构三年的（ ）取得了阶段性的成效。 二、判断题（每题1分、共10分） 1、农村中小金融机构案件数量一直高居银行业首位。（ ） 2、案件专项治理工作进展平衡。（ ） 3、所谓长效机制，指工作系统中各子系统工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（ ） 4、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》属宏观指引性文件，中小金融机构可以直接将其作为案件责任追究的依据。（ ） 5、把维护银行内部稳定，保障银行员工人身安全和财产安全作为应急处置工作的出发点和落脚点。（） 6、突发事件的报告坚持及时性、完整性、规范性和保密原则。（ ） 7、对长期在同一网点、同一关键岗位工作的人员，进行定期岗位交流。（ ） 8、实行风险报告制度，建议对开户单位开通电话对账业务。（ ） 9、金库是银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品等是银行资产的重要组成部分。（ ） 10、金库钥匙必须双人保管、按时交接、不得交叉及横传使用、交接时严格办理登记手续。（ ） 三、单选 （每题1分，共10分） 1、风险评估包括（ ） A、风险识别 B、风险管理 C、风险排查 D、风险落实 2、银行全面风险管理包括（ ） A、检查定位 B、组织定位 C、制度定位 D、战略定位 3、银行三大主要风险（ ） A、利率风险 B、信用风险 C、素质风险 4、风险管理内容包括（ ） A、识别 B、检查 C、考核 D、监督 5、银行内部控制应当贯彻（） A、积极 B、高效 C、稳妥 D、有效 6、2005年4月银监会案件专项治理工作第五次会议提出（ ） A、十项措施 B、十三条意见 C、六个重点环节 D、十个联动 7、存款工作主要风险点（ ） A、柜台服务 B、三优服务 C、收款记账 D、制度落实 8、存款支取与销户的主要风险点（ ） A、凭证要素审核 B、账户检查 C、利息结算 D、实时记账 9、同城票据清算的主要风险点（ ） A、集中交换 B、票据要素审核 C、实时清算 D、相互代收 10、行（社）内往来的风险点（ ） A、单边记账 B、套取资金 C、错账冲正或抹账 D、编制假账 四、多选题（每题1分、满分10分） 1、营业场所安全风险包括（ ） A、监控 B、报警 C、联动门 D、柜台 E、消防 2、解款押运的风险包括（ ） A、押运人员与车辆 B、押运计划 C、装车途中交接 D、押运监控 E、防弹背心 3、银行风险的主要特征（ ） A、客观性 B、隐蔽性 C、扩散性 D、加速性 E、可控性 4、全面风险管理包括（ ） A、风险识别 B、风险评估 C、风险评价与决策 D、风险管理 E、风险处理 5、操作风险的主要特征（ ） A、内生性 B、具体性 C、规范性 D、不对称性 E、多样性 6、操作风险的管理包括（ ） A、识别 B、评估 C、监测 D、控制 7、中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题（ ） A、股权结构不合理 B、产权主体缺位 C、制度执行力较差 D、缺乏可持续发展的经营战略 8、银行内部控制应当贯彻（ ） A、全面 B、审慎 C、有效 D、独立 9、中小金融机构合规文化建设的内容包括（ ） A、合规创造价值 B、合规从高层做起 C、合规从低层做起 D、主动合规 E合规人人有责 F、有效互动 10、职业操守的主要内容包括（ ） A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、保守秘密 E、抵制违规 五、简答题（每问5分、满分20分） 1、什么是信用风险？ 答： 2、银行案件风险形成的原因是什么？ 答： 3、内部控制的要素包括哪些内容？ 答： 4、借记卡的风险点包括哪