【信托银行和资讯系统问题】.docVIP

【信託銀行及資訊系統問題】 我在何時會收到密碼函（驗證碼）？驗證碼的有效期又是多久？ 若是七月薪資開始提撥的話，會在7月20日前收到e-mail通知驗證碼的密碼函。若是八月薪資開始提撥的話，會在8月20日前收到e-mail通知驗證碼的密碼函。 驗證碼的有效期限是在通知的e-mail收到日起三十天內有效。 如果通知後的三十天內未完成驗證，驗證碼將失效，請再與人事室聯繫，由學校退撫儲金管委會通知中信銀重新發送e-mail通知驗證碼的密碼函。 我收到密碼函通知時，應該如何設定？ 中信銀已將收到驗證碼的密碼函後，應該如何上網設定或操作、如何登錄基本資料、網頁畫面又是怎樣等等的說明簡介，放置在本校人事室/退休撫卹/元智退撫儲金/會議資料下，歡迎點選驗證函及網銀操作查詢。 每月提撥的錢和投資運用指示書，會在何時存入帳戶或下單購買基金？銀行資訊系統又是何時可以查詢的到？ 每月16日存入帳戶，每月22日統一下單指示，下單後7個工作天會更新顯示在銀行資訊系統。查詢路徑：中信銀的法人信託網：.tw/cts/index.jsp 每個員工都可以有一個帳戶隨時查詢自己的基金績效狀況嗎？ 是的，由於是分帳管理，每位同仁皆可進入中信銀的網址，查詢個人的自提儲金和公提儲金的投資標的與價值。 資訊系統會不會顯示我當月自提金和公提金提撥存入的金額？可否查到我曾經購買過的基金進出記錄？ 是的，每月存入的自提儲金和公提儲金都會分別顯示在資訊系統個人的信託分戶中，自提帳戶和公提帳戶中的存款或購買的各檔基金價值及各檔基金的投資報酬率也會顯示出來。 但是歷次購買的基金進出記錄必須等到資訊系統上線後才能查詢。 我想查詢各檔基金的基本資料和分析數據，要如何查詢？ 目前中信銀無法將本校退撫儲金管委會挑選出的22檔基金另外提供查詢管道，請直接由人事室/退休撫卹/元智退撫儲金/投資範圍，點選基金代號連結查詢。 我對基金的各種數據像是α值、β值、夏普值等等都不太瞭解，應該怎麼辦？ 對於基金的各種類型以及各種數據函數的定義中信銀都已經提供簡報檔案，放置在本校人事室/退休撫卹/元智退撫儲金/會議資料下，歡迎點選基金績效與風險衡量查詢。 我可以隨時變更投資的基金嗎？電腦可以線上隨時作業嗎？ 如果要變更每月投資分配的比例，可以在每月25日前填妥投資運用指示書，變更投資的基金。在資訊系統完成後，可隨時線上作業；但在過渡期間只能每月一次人工填單的批次作業。如果是要把基金賣掉換成別檔基金，請參閱下一題。 要把信託帳戶內的部分基金贖回（賣掉變現）轉買別檔基金，要如何填寫投資運用指示書呢？ 投資運用指示書是針對每月提撥至信託專戶的錢如何分配所下達的指示，若每月分配的比例不變，不需重複填寫指示書。 若要將已持有的基金贖回再買別檔基金，或是將原本信託帳戶內的存款購買基金，是填寫中信銀另外制訂提供的贖回/申購表單來申請（單筆指示），不是填寫每月提撥的投資運用指示書表格（分配指示）。單筆贖回或是申購的表單，也請在每月25日前繳交，批次作業不收處理費。非批次處理而是個別贖回或申購者，另需收取人工處理費100元，建議盡量不要個別申請，以免多花錢。 如果有轉換變更、贖回等作業會不會增加費用？ 基金贖回不需另外負擔任何費用，僅在基金申購時需支付基金申購費。 由於目前每個月批次作業一次(每月25日前繳交表格)，因此沒有所謂的轉換基金的問題。可以在基金贖回時，順便填寫該筆變現的金額要申購哪幾支基金的表單，中信銀會在基金變現後自動申購您指示的基金。 單筆贖回或是申購的表單，若於每月25日前繳交，批次作業不收處理費。非批次處理而是個別贖回或申購者，另需收取人工處理費100元，建議盡量不要個別申請，以免多花錢。 中國信託商銀的常設專屬元智諮詢的窗口，可提供哪些服務？ 退撫儲金相關問題可以先向本校人事室洽詢，燕華（分機2040）、雅芬（分機2221）皆會竭誠為您服務。 中信銀常設之元智大學專屬服務窗口： 【曾春華專員】電話：023507；e-mail：alice.tseng@.tw 【吳幸娟經理】電話：023518；e-mail：gillian.wu@.tw 有關跟資訊系統首次設定、資訊系統使用方式、帳戶金額有疑問、基金購買等問題，都可以向上列兩位專屬元智的諮詢窗口以電話或e-mail洽詢。 若在退休時，基金是虧損狀態，一定要辦理提領嗎？還是可以選擇先放著等回升？ 因為依據元智退撫儲金辦法第十八條規定，提領退撫儲金的請求權自得提領日起五年內有效；所以在可申請期限內提出提領，經元智退撫管委會審核後，受託銀行才會依管委會的指示，將帳戶變現結算金額。