集团资金集中管理.pptVIP

集团资金交流凝聚产生力量，流动创造价值 用友软件股份有限公司 2012年 07月 企业问题 资金信息不对等 账户众多，管理不便 整体资金状况难以实时掌握 资金的流向、流量难以掌握 缺乏有效的风险控制手段 分子公司坐大 盲目投资扩张 资源调配不合理 大量资金闲置 资金使用效率低下 资源配置缺乏合理性 内部往来造成头寸堆积 财务费用居高不下 存贷双高，缺乏有效的调配手段 内部往来产生高额手续费支出 缺少有效的票据调剂体系，造成高额贴息支出 银企关系不对等 成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展 集团资金资源的整体优势没有充分发挥 企业集团资金分散管理面临的问题 资金管理的趋势 “银行开发创新的金融工具，软件商提供ＩＴ解决方案，双方合力为企业提供高附加值的服务，这种优势互补、三方共赢的模式是发达国家资金管理行业的成熟经验，也是中国企业资金管理未来发展的大趋势。” ——国资委研究中心 宏观经济战略规划部 部长 程伟 资金咨询 业界模式分类 “资金管理模式在工业发达国家已经发展得相当先进，目前资金管理模式主要包括：统收统支模式、拨付备用金模式、内部银行模式、结算中心模式、财务公司模式和收支两条线模式等，不同管理模式应配合不同管理手段，才能达到预期效果，若选择了不适合自己企业的资金管理模式，将给企业的发展带来障碍。” 摘自《企业司库》杂志 国资委模式分类 1、内部结算中心模