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毕业论文题目鹏华增值宝货币市场基金营销策划方案系别经济管理学院年级专业 13金融管理与实务1班学生姓名学生学号指导教师专业负责人答辩日期 2016年月日顺德职业技术学院目录1货币基金宏微观环境分析11.1宏观环境分析11.2微观环境分析32 货币基金投资市场环境分析32.1市场竞争状况分析32.2 竞争对手分析42.3 产品分析62.4投资者概况与分析73 鹏华增值宝货币市场基金SWOT分析83.1优势83.2劣势93.3威胁103.4机会104 鹏华增值宝货币基金营销对策分析114.1市场细分114.2 目标市场选择124.3 目标市场定位124.4 营销策略135 鹏华增值宝货币基金营销方案设计156总结17参考文献18致谢19摘要本文在分析市场经济环境、市场竞争、市场营销战略等因素的基础上，通过营销战略提高鹏华增值宝货币型基金在行业内的竞争力、市场占有率和该产品的成长创新能力为目标，以及通过调整营销策划方案，识别问题并解决问题以及利用机会，使其适应经济环境的变化。关键词：鹏华增值宝；货币基金；市场经济环境；营销方案鹏华增值宝货币市场基金营销策划方案鹏华基金管理有限公司成立于1998年12月22日，业务范围包括基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的鹏华基金管理有限公司的其他业务。公司股东由国信证券有限公司、欧利盛金融集团（Eurizon Financial Group）、深圳市北融信投资发展有限公司组成，三家股东的出资比例分别为50%、49%、1%。公司原注册资本8,000万元人民币，后于2001年9月完成增资扩股，增至15,000万元人民币。截至2007年6月30日，公司管理资产规模达到826.12亿元。包括两只封闭式基金、八只开放式基金和四只社保基金。货币型基金是一种开放式基金，为货币市场货币型基金主要投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种，又被称为“准储蓄产品”，其主要特征是“本金无忧、活期便利、定期收益、每日记收益、按月分红利”。鹏华增值宝货币投资于法律法规允许投资的金融工具，包括现金、通知存款、短期融资券、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、中期票据以及资产支持证券；期限在一年以内（含一年）的债券回购和中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。1货币基金宏微观环境分析1.1宏观环境分析中国经济正在全面向新常态转换，今年的变化是房地产结束了长达15年的超级繁荣期，进入调整期，这也是导致今年经济下行压力明显增大的主要因素，由之带动投资增长明显下滑。新常态不仅意味着经济增长转向中高速，而且伴随着深刻的结构变化、发展方式变化和体制变化。而结构、方式和体制的变化不断推进、显现，正是新常态下中国经济新动力所在，机遇所在。与此同时，新的适应新常态发展的宏观经济政策也逐步成型，成为保持经济平稳增长、促进经济活力增强、结构不断优化升级的有力支撑。展望2015年，我们认为由于全球经济复苏基础仍然较弱，房地产调整远未到位，一些领域存在较大的金融风险，我国经济仍将面临较大的下行压力，预计经济增长将下调到７%左右，目前中国的经济和金融环境与美国1990年代也有高度的相似性，主要体现在经济持续稳定的高增长以及相应的企业盈利的增长、长期的低利率和低通货膨胀导致投资理财需求异常高涨、养老金制度改革为共同基金提供最稳定的增量资金，同时，金融结构的战略性转型、尤其是商业银行中间业务的大力发展将导致目前16万亿人民币的银行储蓄资源外溢，成为基金业大发展最主要的可保障的资金供给。2015年6月份以来，从A股的暴跌到如今股市的震荡，除货币基金外，各类基金普跌。货币市场基金迎来了春天，投资者们更加青睐投资与低风险货币市场工具，而货币基金投资于货币市场工具，正是投资者的首选投资对象，且在集中推出T+0赎回业务和交易型货币基金后，现在货币市场基金的功能得到了更好了发展，交易简化，购买更加简便。对于现在经济环境而言，货币基金在未来将会有前所未有的发展。中国资本市场功能越来越完善，基本告别了暴利与投机的时代，进入了新的健康投资时代，随着法律制度的不断完善，监管力度的加强，为基金管理公司创造出了良好的外部环境，推动了基金业的蓬勃发展。目前国内各家商业银行正在推动活期储蓄与货币收益挂钩方面的积极创新。同时，更值得关注的是，货币市场基金的崛起将使得目前货币市场以银行为主的交易结构更加多样化，活跃短期货币市场交易，促进货币市场短期投资标的发展，完善金融市场体系和价格形成机制，对于进一步形成有效的市场化利率水平具有积极意义。2015年三季度，基金市场整体份额规模上升了3.7%，资产规模下降了6.1%。各类型基金净值普跌，仅货币基金和短期理财基金实现正