实验报告4保险计划书写作.docVIP

实验报告4 一、实验报告总表 实验编号 及实验名称 实验4 保险计划书写作 分组编号 组长姓名 组长学号 实验地点 实验日期 实验时数 3学时 指导教师 同组其他成员 评定成绩 实 验 内 容 及 步 骤 实验内容 教学形式 时间控制 注意事项 了解保险计划书格式与内容 分组讨论 文献查阅 40分钟 通过网络搜索找到2份以上不同保险公司的保险计划书,对比总结保险计划书的一般格式与主要内容。 保险产品组合及说明 分组讨论 软件操作 50分钟 将实验3所得到的产品组合在保险计划书中整理,并以表格汇总形式表现,将本产品组合特色(保单利益)进行描述。 保险计划书内容完善 软件操作 分组讨论 30分钟 将保险计划书的其他部分进行完善,例如企业介绍、代理人介绍（渠道介绍）、问候语、提示语等。 实 验 总 结 教 师 评 语 二、实验操作与记录（本实验中涉及到实验软件不能正常使用问题，请结合实验指导建议灵活处理） （一）了解保险计划书格式与内容 1.本小组搜索到的保险计划书如下： 保险计划书1：中国人寿幸福一生保险计划书 （名称） 该计划书分成哪几个部分（可以绘图表示）： 一：问候语 二：对于保险公司的自我介绍 三：保险公司为客户设计的保险方案 四：方案中各项保险险种的保费保额相关信息 五：保险利益 六：联系方式 保险计划书2： 新华人寿保险计划书 （名称） 该计划书分成哪几个部分（可以绘图表示）： 一、 前言 2 二、 客户基本情况 2 三、 计划设计 3 四、 保险利益介绍 4 1） . 新华定期寿险（A款） 4 2） . 新华附加08定期重大疾病保险 4 3） . 人身意外伤害保险 5 五、 设计理由 5 六、 综合分析 7 七、 结束语7 2.保险计划书的一般格式和主要内容 通过对比，本小组了解到保险计划书一般格式和主要内容如下（可以绘图表示）： 一般格式： 一、 前言问候语 二、 客户基本情况分析 三、 计划设计以及设计理由 四、 方案中各项保险险种的保费保额相关信息 五、 保险利益介绍 六、 综合分析 七、 联系方式 （二）保险产品组合及保单利益说明 1.保险产品组合如下（建议采用EXCEL表格形式，注意与实验3保持一致，如果涉及客户的家庭成员则请分别制表并说明）： 2.保单利益描述如下（客户可以获得哪些利益，可以绘图表示）： （三）保险计划书内容完善 请将本小组的保险计划书其他部分设计完成（可以选用任意保险公司保险计划书作为模板，其中保险产品组合及保单利益说明部分可以不写）： 一、 前言问候语 二、 客户基本情况分析 三、 计划设计以及设计理由 四、 方案中各项保险险种的保费保额相关信息 五、 保险利益介绍 六、 综合分析 七、 联系方式 前言问候语 随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。 客户基本情况分析 莫先生，男，广东金融学院教师。家里有父母、妻子、女儿（4岁），年收入20---30万元，个人平均月支出6000。平时爱好篮球，性格活泼开朗，善交际、易相处； 本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任 ； 目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。 计划设计以及设计理由 根据保费保额及保险费率表，制定以下计划。 被保险人：莫先生 年龄：28 性别：男 险种名称 年缴保费 保险金额 缴费年期 保险年期 备注 新华定期寿险（A款） 2730元 130万元 20年 20年 新华附加08定期重大疾病保险 1380元 30万元 20年 20年 本合同的保险期间与主险合同一致，且须与主险合同同时投保。 人身意外伤害保险 1800元 40万元 1次/年 1年 合计 5910元 200万元 平均 492.5元/月 综合分析 这是一份保费适中，保障全面的综合保障组合保险方案，林祖表先生每年只需交5910元保费，就拥有全面的保障涵盖了定期寿险，重大疾病保险，意外保险。作为家庭的经济支柱，肩负着家庭主要责任和义务，万一遭受不幸也有个保障，所以这份保险计划保证了过程当中无论莫先生发生任何风险都能将风险转嫁给保险公司承担，保住应得利益 联系方式 中国人寿保险公司寿险顾问 詹小心 电话E-mail：zhanxiaoxin@163.com 2006年6月20日