防范和打击非法集资选读.pptx

防范和打击非法集资 上海分公司 风险管控部 2015年5月 目 录 一、非法集资概述 二、非法集资与民间借贷 三、典型案件分析 四、参与非法集资形同赌博 非法集资的定义及类型 1、定义 非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。 非法集资的定义及类型 2、类型 涉及的主要刑法罪名有非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪两种。两者行为有相似之处，但量刑处罚却差别很大。非法吸收公众存款罪的最高量刑是有期徒刑10年以下， 而集资诈骗罪最高可以判处死刑。 非法集资简单案例 时间： 2011年4月14日 地点： 三明沙县 事件： 因非法集资4000多万，沙县检察院以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕乐某。 案情： 下海经商不善的乐某，在2007年已累计欠款数百万元，而后以投资并支付高额利息为诱饵，向社会公众非法集资。为取得群众信任，乐某采取编造虚假投资项目，如承包电站、投标工程、承包山场或吹嘘在外开赌场、放高利贷等，并对他人施以请客送礼的小恩小惠、按时足额支付利息等手段，使其在借款人中获得良好的信誉。至案发日，先后向64位个人或法人非法集资4200多万元，其所骗得的款项，大部分用于支付高额利息、偿还旧债及挥霍，在集资款无法偿还的情况下，乐某逃往外地，于2011年3月4日被公安机关抓获