自贸区跨境人民币业务方案.pptVIP

自贸区跨境人民币使用方案 中国银行股份有限公司上海市分行 目录 1 2 自贸区人民币境外借款 自贸区跨境人民币双向资金池 一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付 1、最新政策 《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》第十六条：区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。 2、业务模式 集团搭建以自贸区企业作为资金池主账户，成员涵盖集团区内外以及境外成员的人民币跨境资金池。 可选择区内企业作为主账户进行集团内货物、服务贸易项下的集中收付，货物项下同时可以进行轧差净额结算。 一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付 3、资金池结构 区内企业 主账户 境内 成员A 境内 成员B 境内 成员C 境外 成员A 境外 成员B 境外 成员C 模式一： 模式二： 境内区外企业 原有主账户 境内 成员A 境内 成员C … 原有国内资金池 区内企业 主账户 境外 成员A 境外 成员B 境外 成员C 一、自贸区人民币双向资金池及经常项目集中收付 4、业务要点 （1）账户要求：区内平台企业，可在静安支行开立一个人民币资金池主账户，专门与境内外成员公司进行对接。 （2）双向额度：暂无限制，应与集团成员自身生产经营需要的规模相匹配。 （3）资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成