西工区细则担保行业经营行为检查工作实施的方案.docVIP

西工区细则担保行业经营行为检查工作实施的方案.doc

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西工区规范担保行业经营行为检查工作 实施方案 为进一步加强对担保机构的监管,规范我区担保机构的经营行为,有效维护担保市场秩序,促进我区担保业健康有序发展,根据市委工作部署第77号文件的有关要求,结合我区实际,决定对我区担保机构进行专项检查,现制定实施方案如下: 一、检查重点 1.担保机构的资质情况。重点检查担保机构注册登记、变更和登记备案手续是否完善,注册资金是否充实,是否存在抽逃注册资金、虚假出资等违法行为;各类担保咨询公司、投资公司是否存在未经许可违规开展担保业务的情况; 2.担保机构的执业情况。重点检查是否存在非法吸收存款和高息贷款;是否存在违规发布广告。 3.担保机构的风险防控能力。重点检查担保机构是否保持良好的财务状况,保证资金的流动性、安全性;是否按照有关规定计提担保赔偿准备和未到期责任准备金;单笔贷款担保是否符合有关规定。 4.担保机构从业人员资质情况和接受培训情况,担保抵押、质押业务登记情况。 二、工作步骤 本次专项检查采用区普查和市检查组抽查的方法,具体分为以下两个阶段: 1.动员部署(2010年7月26日) 组织召开全区规范担保机构业务行为工作会议,工作领导小组组长、副组长,小组各成员单位,区分管领导,工信局负责人参加会议。传达、学习、贯彻市委工作部署和本实施方案,统一思想,提高认识,扎扎实实做好此次专项检查工作。 2.全面检查(2010年7月27日至8月6日) 各小组对管辖范围内的担保机构逐一进行全面检查,认真填写检查记录。对于检查中发现的问题要书面下达整改通知书。 三、组织领导 成立西工区规范担保机构业务行为工作领导小组,由西工区副区长夏磊任组长,区工信局局长王加祥、书记赵献军任副组长,区工信局、区财政局、区工商局、区公安分局、区审计局、市房管局产权产籍处为领导小组成员。从以上单位各抽调3名同志,组成3个检查小组。结合全区担保机构分布和平时掌握情况进行分组,具体如下: 组别 检查范围 小组长 成员 1 洛阳鑫兆丰投资担保有限公司 洛阳市鑫安投资担保有限责任公司 洛阳星宝投资担保有限公司 河南中和投资担保有限公司 河南鹏翔投资担保有限公司 洛阳银鼎投资担保有限公司 洛阳金骆驼投资担保有限公司 河南恒辉投资担保有限公司 洛阳市瑞银投资担保有限公司 河南利邦投资担保有限公司 河南广融投资担保有限公司 洛阳驰龙投资担保有限公司 区工信局 区工信局 区财政局 区工商局 区公安分局 区审计局 市房管局产权产籍处 2 洛阳浩亚达投资担保有限公司 洛阳安信投资担保有限公司 河南融正投资担保有限公司 洛阳银胜得投资担保有限公司 河南瑞丰投资担保有限公司 河南聚丰祥投资担保有限公司 洛阳民信投资担保有限公司 洛阳宝银投资担保有限公司 河南德立恒通投资担保有限公司 洛阳钱富投资担保有限公司 河南洛阳虹桥投资担保公司 区工信局 区工信局 区财政局 区工商局 区公安分局 区审计局 市房管局产权产籍处 3 河南银博投资担保有限公司 洛阳金麒麟投资担保有限公司 洛阳市德鑫投资担保有限公司 河南鑫兴投资担保有限公司 洛阳恒生投资担保有限公司 河南文诚投资担保有限公司 洛阳市西工区恒丰小额贷款公司 河南和利生投资担保有限公司 河南金象投资担保有限公司 河南东方富雅投资担保有限公司 河南众汇投资担保有限公司 区工信局 区工信局 区财政局 区工商局 区公安分局 区审计局 区房管局 市房管局产权产籍处 职责分工 工信部门负责检查担保机构资质情况,运作情况,人员资质和培训情况等;财政部门负责风险防控能力等;工商部门负责检查注册资本金是否充实,有无虚假出资、抽逃出资,是否违规发布广告,超范围经营等;审计等部门负责检查是否存在非法吸收存款和高息放贷等,公安部门全程介入并参与检查活动。 工作要求 本次检查采取区普查和市检查组抽查相结合的方法。各小组要高度重视本次专项检查工作,加强组织领导,工信、财政、工商、公安、审计、市房管局产权产籍处等部门抽调精干力量组成专项检查组。工信部门要做好沟通和衔接工作,并于检查前通知担保机构做好材料准备工作,包括账本、合同、审计报告、财务报表等。被检查担保机构的董事长、总经理、财务负责人要同时在场,接受检查人员的询问。 区检查小组成员切实增强责任感和使命感,以高度负责的精神,认真履行职责,积极主动地做好检查工作。要严守工作纪律,不借检查之机接受吃请,收受礼品,不得饮酒,不得进入消费娱乐场所。 西工区规范担保机构业务行为检查记录 公司名称(盖章): 检查内容 负责部门 检查结果 检查人员签字 单笔担保比例是否符合要求 工信局 财政局 资金是否具有良好的流动性 工信局 财政局 是否按要求提取风险准备金 工信局 财政局 是否具备担保资质

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