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人行检查发现问题通的报
人民银行反洗钱检查 发现问题通报;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;
;
;
;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;制度中擅自减少可疑交易类型
如:可疑交易类型,人行共规定有18 种,但有机构在制度中漏写1-2种。(注意:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第14条)
没有对“有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑交易应向人民银行当地分支机构报告”作出规定。
(仅向分公司报告 )
反洗钱内部审计工作开展不够:
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;YOUR SITE HERE;保险合同缺乏部分身份信息填制栏,保单、投保单及系统设计不够完善(企业客户必填项15项,个人客户10项)
机动车辆保险投保单缺乏投保人与被保险人的性别、国籍、职业、经营范围、税务登记证号等信息填制栏
财产保险综合险投保单缺乏投保人与被保险人???性别、职业、身份证件或证明文件种类、号码及有效期限、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码等信息填制栏
同样,产品责任保险、团体意外伤害保险和短期健康保险投保单上也缺乏相应的投保人及被保险人信息
;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;
;非现场监督报表报送不及时、报送质量不高
存在迟报、不报情况(有机构在当地人行反洗钱中心下发了《非现场监管质询书》后才上报)
已报送的报表填报数据不准确
部分机构发现大额、可疑性交易未上报:
存在迟报或漏报的现象
部分分支机构反洗钱领导小组成员和反洗钱岗位人员发生变更后,未及时向人民银行报备。
;
;部分机构对业务人员的培训宣传不到位
如:被座谈的员工没有人能说出与自身业务联系密切的任何一个反洗钱相关法规的具体名称
部分机构开展的宣传培训,没有做相应的培训记录,没有留下任何培训课件资料;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;YOUR SITE HERE;谢谢!
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