中央银行学素材.pptx

1 第一章 中央银行制度的形成和发展 学习目的 1、了解中央银行制度产生和发展的历史过程和主要背景与原因 2、认识到中央银行是商品货币经济，信用制度以及金融业发展到一定阶段的必然产物 3、掌握中央银行的结构、性质和职能 2 常识性观点 中央银行制度是在经济和金融发展过程中逐步形成的； 中央银行制度已成为各国最基本经济制度之一； 中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责。 3 主要内容 第一节 中央银行制度的产生与发展 第二节 中央银行的性质与职能 第三节 中央银行制度的类型与组织结构 第四节 中国人民银行(PBC)简介 4 第一节 中央银行制度的产生与发展 一、中央银行产生的客观经济基础 二、中央银行的产生及初期发展阶段 三、中央银行制度的发展 四、中央银行制度的强化 五、我国中央银行制度的产生、发展与完善 5 1.商品经济的飞速发展 历史背景 2.商业银行的普遍设立 3.货币信用关系的广泛存在 4.信用制度的内在脆弱性 6 1.商品经济的快速发展 欧洲封建社会解体较早 13.14世纪的西欧商品经济已经得到初步发展 15、16世纪，欧洲资本主义制度初步形成； 17世纪，西欧的商品经济已经比较发达； 18世纪初的工业革命极大促进经济增长 7 2.商业银行的普遍建立 现代银行产生有两条途径： 　　一是由在此之前的货币兑换商和早期银行业发展而来，二是直接设立新银行。 13～14世纪，银行业最早起源在西欧； 15～１６世纪随着商品经济的快速发展和资本主义生产力的兴起，银行的设立和发展也出现了一个高潮。 如1587年成立的威尼斯银行　 1７～1８世纪，该时期的银行业能够发行银行券、为企业开立账户并办理转账、为新兴行业融资并提供服务，真正具备了现代银行的性质。 1609年成立的阿姆斯特丹银行 1694年在英国创办的英格兰银行是最早的股份制银行 8 4.信用制度的内在脆弱性 这时信用制度特别是银行信用体系还比较脆弱，银行业面临着严重危机，矛盾突出表现在： 由于发行银行的经营问题和信誉问题使分散发行的银行券被社会接受的程度存在很大的差异； 票据交换和清算业务的迅速增长使其交换和清算的速度减缓； 银行的破产倒闭使信用体系和经济运行不断受到冲击； 缺少统一规则的竞争使得金融秩序经常出现混乱。 9 一、中央银行产生的客观经济基础 1.统一货币发行的客观需要 客观原因 2.统一票据交换及清算的客观需要 3.充当“最后贷款人”的客观需要 4.加强金融监管的客观需要 5.满足政府融资的主观需要 内在要求 外在动力 10 银行券分散发行带来的问题: 信用问题：能否兑换？过量发行？ 流通区域问题：流通区域有限？ 银行券种类问题：不同面值、不同式样的银行券在同一地区流通？ 11 中央银行 是政府需要与商业银行交易的产物 政府 解决财政亏空 调控经济 监管金融业 发行货币、 维护支付稳定 协调对外金融关系 商业银行 资本实力雄厚 社会信誉卓著 与政府有特殊关系 交 换 将货币发行等特权交给商业银行 商业银行承诺尽力协调解决财政亏空等 12 中央银行制度建立的两个途径 □ 自然演进： 由商业银行慢慢的演变成为中央银行 如: 1656年的瑞典银行 1694年的英格兰银行 □ 依法设立： 由法律规定建立一家银行作为中央银行 如: 1913年的美国中央银行 13 二、中央银行的产生及初期发展阶段（1656年瑞典银行成立～1920年，共建立中央银行29家） （一）瑞典国家银行的产生 （二）英格兰银行的产生及初期的发展 （三）美国的国民银行制度和美国联邦储备体系的成立 （四）1920年以前其他国家中央银行的产生和发展 （五）中央银行初创时期的特点 14 （一）瑞典国家银行的产生 1.成立于1656年，最初为私营银行 2.1668年由政府出面改组为国家银行，收归国有，并对国会负责 3.1897年集中货币发行权，垄断货币发行，正式成为瑞典中央银行 15 （二）英格兰银行的产生及初期的发展 1．成立于1694年7月27日，属私人股份制银行，与政府关系密切 2．1826年，独享伦敦城外65英里以内的货币发行权 3．1833年，英议会通过法案，英格兰银行发行的银行券具有无限清偿的资格，由此成为全国法偿货币的发行银行 4．1844年，英议会通过《比尔条例》，允许英格兰银行以证券作为发行准备，同时严格限制了其他银行的货币发行额度。到1928年，正式成为英国唯一的发行银行 5．1854年，成为英国银行业的票据交换和清算中心 6．在1825年和1837年的危机中，充当了一般商业银行的最后贷款人 7．