基金要点 (打印出来的,每6个PPT打印在一张A4纸上).ppt

要点 2011年证券投资基金 每天背3遍以上！ 第一章 证券投资基金概述 1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享的集合投资方式。 2、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。 3、根据组织形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。 4、根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金。 5、基金所募集的资金在法律上具有独立性。 6、证券投资基金在美国被称为共同基金。在英国和中国香港被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区被称为证券投资信托基金。 7、证券投资基金的特点（ ）。 A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险 C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明 E、独立托管、保障安全 8、基金与股票、债券差异（ ）。 A、反映的经济关系不同（股票是所有权关系，债券是债权凭证，基金是一种信托关系） B、所筹资金的投向不同（股票和债券是直接投资工具，投向实业领域；基金是一种间接投资工具，投向有价证券等金融工具或产品） C、投资收益与风险大小不同（股票风险大、收益高，债券风险低、收益低，基金是风险适中、收益相对稳健） 9、基金与银行储蓄存款的差异（ ）。 A、性质不同 B、收益与风险特性不同 C、信息披露程度不同 10、基金的参与主体可分为（ ）。 A、基金当事人 B、基金市场服务机构 C、监管和自律机构 11、基金当事人包括（ ）。 A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 12、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 13、目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司和中国证券登记结算有限责任公司。 14、目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 15、公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。 16、契约型基金与公司型基金的区别（ ）。 A、法律主体资格不同 B、投资者的地位不同 C、基金营运依据不同 17、契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。 18、与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予持有者的权利相对较小。 19、封闭式基金与开放式基金主要有以下不同（ ）。 A、期限不同 B、份额限制不同 C、交易场所不同 D、价格形成方式不同 E、激励约束机制与投资策略不同 20、目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。 21、封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。 22、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 23、与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机构。 24、1868年英国成立“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早的基金。 25、早期的基金基本上是封闭式基金。 26、1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。 27、1940年美国出台《投资公司法》和《投资顾问法》。 28、开放式基金成为市场发展主流。 29、全球基金业发展的趋势与特点包括（ ）。 A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品 C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 D、基金资产的资金来源发一了重大变化 30、我国基金业的发展可以分为（ ）历史阶段。 A、早期探索阶段 B、试点发展阶段 C、快速发展阶段 31、基金业在金融体系中的地位与作用有（ ）。 A、为中小投资者拓宽了投资渠道 B、优化金融结构，促进经济增长 C、有利于证券市场的稳定和健康发展 D、完善金融体系和社会保障体系 32、2007年9月推出的首只QDII基金—南方全球精选基金QDII基金。 33、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金LOF---南方积极配置基金。 34、2004年6月1日开始实施《证券投资基金法》。 35、1992年11月中国境内第一家较为规范的投资基金----淄博乡镇企业投资基金是公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。 36、2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生。 第二章 证券投资基金的类型 1、2004年7月1日开始施行《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 2、根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。 3、根据法律形