银行案件防控试(一).docVIP

中小金融机构案件风险防控实务考试题 1.安全保卫工作主要包括（金库管理）、库款押运、营业所的安全以及枪支弹药管理等内容。 2.尾箱分为（逻辑尾箱）和物理尾箱。 3.印章证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。 4.卡基支付工具包括（借记卡）、贷记卡和储值卡。 5.操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 二、判断题（10分） 1.。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.。（√） 4.。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.。（√） 8.。（×） 9.。（√） 10.。（×） 三、单选题（10分） 1.A.收押 B.送运 C.押运D.守运 2.不可以存放在金库中的物品为（B） A.人民币 B.书籍 C.金银D.有价证券 3.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯D.职业范畴 .（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失D.口头挂失 .营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出（B），做到人离卡收。 A.系统 B.操作界面 C.密码 D.关机 6.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（C）是银行的生命线。 A.合规 B保密 C.声誉 D.尽责 7.下列选项中不是重要空白凭证的是（D） A.存单 B银行卡 C.支票 D.借据 8.下列不是银行印章的是（A） A.纪检委公章 B业务专用章 C.财务专业章 D.银行预留印鉴 9.（A）是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物，按照一定的比例发放的担保贷款。 A.质押贷款 B.动产质押贷款 C.权利质押贷款 D.抵押贷款 10.营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。 A. 相互监督B.约束监督C.相互制约D.相互复核 四、多项选择（10分） 1. A.设备性能 B.设备安全度 C.设置地点 D.设备安装 2.关于借记卡说法正确的是（ABCD） A.消费信用社 B.转账结算 C.存取现金 D.不能透支 3.保函业务分类正确的是（AD） A.融资类保函 B. 非融资类保函 C.信用类保函 D.非信用社类保函 4.中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（“ ” ）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。 A.管法人 B.管风险 C.管内控 D.提高透明度 .案件责任追究的有关要求（ABD） A.一案四问责 B.双线问责 C.逐级追究 D.上追两级 五、简答题（20分） 1.？ 答案：（1）。（2）。（3）（4）（5） 2.案件责任追究的原则 答案：（1）。（2）。（3）（4） 3.银行风险的主要特征？ 答案：（1）。（2）。（3）（4）（5） 4..内部控制的五大要素？ 答：（1）内部控制环境 （2）风险识别与评估 （3）内部控制措施 （4）信息交流与反馈 （5）监督评价与纠正 六、案例分析题（20分） （一）案件基本情况 200年农村信用联社 （二）技术与制度分析 1.。 2.案发原因。 （三）责任追究 曲某已死亡，R联社将其除名。 给予F储蓄所主任记大过处分并免职，授权人郐某记过处分；给予C信用社主任、会计主管记过处分并免职，事后监督员警告处分；给予R联社分管副主任警告处分。案件审理结束后，以上案件相关责任人承担相应的经济损失赔偿责任。 请根据以上情况分析怎样做才能防止和杜绝上述案的发生？ 答： 1.强化内控机制建设，提高制度执行力。 2加强精神教育，提高员工防腐免疫力。 3.端正经营思想，正确处理好改革发展与防范风险的关系、短期效益与长远效益的关系，纠正重业务经营、轻内控管理的错误思想，牢固树立合规经营观念，把稳健经营、安全发展的经营理念贯彻落实到位，以科学发展观指导农村信用社持续、健康发展。 七、论述题（20分） 银行案件风险？ 5