柜面操作风险合规考试试卷.doc

??A.日常放置登记薄的档案柜中 ??B.保险柜中 ??C.随款箱入库 ??D.抽屉并锁好 ??B??正确选项: B 2.下列说法正确的是( )。??A.紧急情况可以先办理存款的查询、冻结、扣划，再审核手续 ??B.严禁违规将员工银行卡提供给外部客户使用 ??C.柜面人员可以帮助其直系亲属代理办理相关柜面业务 ??D.错账抹账不需要收回原凭证 ??B??正确选项: B 3.严禁对客户签字确认办理完毕的（ ）进行抹账或冲账。??A.任何业务　??B.异常业务　??C.代理业务　??D.正常业务 ??D??正确选项: D 4.为企事业单位批量开户时，要对身份信息进行（ ）。??A.逐人核查 ??B.随机核查 ??C.无需核查 ??D.先开户后核查 ??A??正确选项: A 5.对于缺少联数的重要空白凭证（ ）。??A.需查明原因 ??B.需“作废”处理 ??C.先查明原因再“作废” ??D.先“作废”再查明原因 ??B??正确选项: C 6.下列哪些人员可以办理对公客户印鉴卡的变更（ ）。??A.客户经理 ??B.该单位财务负责人 ??C.支行负责人 ??D.经单位授权的该单位工作人员 ??B??正确选项: D 7.冻结涉案存款、汇款等财产的期限原则上不得超过（ ）。??A.1个月 ??B.2个月 ??C.3个月 ??D.6个月 ??D??正确选项: D 8.各农商银行总部有关部门或营业机构协助有权机关查询的资料应限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料，有权机关不可以（ ）。??A.抄录 ??B.复制 ??C.照相 ??D.带走原件 ??D??正确选项: D 9.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ ）。??A.实名账户 ??B.联名账户 ??C.同名账户 ??D.假名账户 ??D??正确选项: D 10.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。??A.12 ??B.24 ??C.48 ??D.72 ??C??正确选项: C 11.银行结算账户（ ）应执行生效日制度。??A.借款需要开立的一般户 ??B.临时存款账户转基本户 ??C.开立的基本户 ??D.个人结算账户 ??C??正确选项: C 12.金融机构应当在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。??A.5 ??B.10 ??C.15 ??D.20 ??B??正确选项: B 13.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，如果先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。??A.中止为客户办理业务 ??B.终止为客户办理业务 ??C.继续为客户办理业务 ??D.拒绝为客户办理业务 ??B??正确选项: A 14.银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时报告（ ）。??A.人民银行 ??B.公安部门 ??C.银监会 ??D.反洗钱信息中心 ??D??正确选项: D 15.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（ ）。??A.中国人民银行负责收回、销毁 ??B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 ??C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 ??D.国家指定专门机构负责收回、销毁 ??A??正确选项: A 16.（ ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。??A.了解你的客户 ??B.大额和可疑交易报告 ??C.宣传培训 ??D.客户身份资料和交易记录保存 ??A??正确选项: A 17.关于印章保管，说法正确的有（ ）。??A.某支行因对账业务较多，为方便客户，支行自行刻制了银企对账专用章一枚； ??B.某机构有未启用的会计印章一枚，机构会计主管会同制定人员双人签字封包后入库妥善保管，并于当日上缴总部财务部； ??C.柜员张某的个人名章破损严重，张某自行在刻章店刻制了一枚名章启用； ??D.柜员交接班时，将业务清讫章和个人名章一同移交。 ??B??正确选项: B 18.一个授权员原则上只允许拥有（ ）张授权卡。??A.1张 ??B.2张 ??C.3张 ??D.4张 ??A??正确选项: A 19.客户取款超过5万元，因身份证丢失，客户向柜面出示了户口簿和身份证复印件，请问柜员可以受理此笔业务吗？（ ）??A.可以 ??B.不可以 ??C.看情况 ??D.以上答案都不对 ??B??正确选项: B 20.以下