跨国银行的组织形式-1.ppt

北方民族大学商学院 《国际投资学》课程 第五章 跨国金融机构 第一节 跨国银行与国际投资 第二节 非银行跨国金融机构与国际投资 第三节 跨国金融机构与跨国公司、金融风险的关系 第一节 跨国银行与国际投资 一、跨国银行的概念 是指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全球性经营战略目标的（国际性）（超级）银行。 二、跨国银行的产生与发展 （一）萌芽产生阶段（15世纪——20世纪初） （二）逐步形成阶段（20世纪20年代——60年代） （三）迅速发展阶段（60年代——80年代） （四）调整重组阶段（90年代——近期） 三、跨国银行的组织形式 （一）母行与其海外分支机构的组织结构关系： 1、分支行制 2、控股公司制（集团银行制） 3、国际财团银行制 （二）海外分支机构的具体形式 1、代表处(Representative office) 2、经理处(Agency) 3、分行(Branch) 4、附属行与联属行 (Subsidiary and Affiliate) 5、协定公司和埃奇法公司（ Edge Act Corp.） 6、财团银行（ Consortium Bonk ） 四、跨国银行在国际投资中的作用 （一）跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介 （二）跨国银行是投资者跨国界支付的中介 （三）跨国银行是为跨国投资者提供信息、顾问服务的中介 外资银行在中国 概况： 1982年我国政府允许外资金融机构在华设立营业性机构时，还只有一家外资银行分行，即南洋商业银行深圳分行。 截至2003年底，共有19个国家和地区的62家外资银行在华设立了191家营业性机构，其中84家已获准经营人民币业务。另外还设立了211家代表处。 2003年底，在华外资银行的资产总额已达到466亿美元，占中国银行业金融机构资产总额的1.4%。外资银行的贷款余额为217亿美元，其中外汇贷款余额164亿美元，占银行业金融机构外汇贷款的13%。 外资银行在中国的发展呈现以下特点 地域和运营门槛的限制进一步放宽。 人民币业务开放迈出重大步伐。 外资银行参股中资银行速度加快，比重不断加大。 外资银行业务逐渐拓展，在许多领域体现出相当的竞争力 。 我国银行业开放的时间表 （1）：人民币业务 加入时，开放上海、深圳、天津和大连； 加入后1年内，开放广州、珠海、青岛、南京和武汉； 加入后2年内，开放济南、福州、成都和重庆 加入后3年内，开放昆明、北京和厦门； 加入后4年内，开放汕头、宁波、沈阳和西安； 加入5年后取消所有地域限制 我国银行业开放的时间表 （2）：客户服务对象 加入2年内，允许外资银行向中国企业提供人民币服务； 加入5年内，允许外资银行向所有中国客户提供服务。 参股中资银行 2003年12月，中国银监会决定将单个外资机构入股的比例由原来规定的15%提高到20%；合计外资投资所占比例如低于25%，被入股机构的性质和业务范围不发生改变 。 如：国际金融公司(参股南京商业银行、兴业银行和上海银行)、汇丰银行(参股上海银行)、花旗银行(参股浦发银行)、德国施威比豪尔住房储蓄银行(与中国建设银行合资成立中德储蓄银行)、恒生银行(参股兴业银行) 。 第二节 非银行跨国金融机构与国际投资 一、跨国投资银行 （一）投资银行 以证券承销、经纪业务为主体，并可同时从事兼并与收购策划、咨询顾问、基金管理等金融服务业务的金融机构。 投资银行的起源，可追溯到3000多年前的美索不达米亚地区； 现代意义上的投资银行则是18世纪后在欧洲产生的，主要是由众多的销售政府债券和贴现企业票据的商号演变而来。 证券交易所的诞生为投资银行业注入了催化剂：1773年伦敦证交所；1792年纽约证交所；1878年东京证交所； 投资银行的业务体系 一级市场业务：企业融资；市政机关融资；财政部融资； 二级市场业务：充当做市商、经纪商、交易商； 企业重组：兼并与收购；企业扩张、收缩 ； 金融工具：资产证券化、衍生工具业务； 其他：基金管理、信息服务等 投资银行与商业银行的区别 （二）跨国投资银行 指在世界各地设立分支机构进行跨国经营的大型投资银行，是投资银行业在世界范围内的延伸。 跨国投资银行业的发展及当前格局 60年代英国的商人银行在当时国际债券发行中担任主要角色； 70年代是美国跨国投资银行业崛起； 80年代中期，日本跨国投资银行一度称雄：野村、大和、日兴、山一（1997年11月破产）； 当前：美国依然保持领先，欧洲发起挑战； 跨国投资银行发展原因 从70年代末起，各国金融壁垒的拆除； 世界经