第十篇 银行业从业人员职业操守的相关规定-同业竞争.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识点：同业竞争 ● 定义： 银行业从业人员之间应当进行公平竞争，禁止不正当竞争。 ● 详细描述： 从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务 过程中，不得使用不正当竞争手段。 银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外 币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中 ，银行业从业人员不得恶意抢夺客户；不得以不正当手段承揽业务；不得以 非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使用内 幕交易、关联交易等手段 例题： 1.下列行为符合职业操守中银行业从业人员与同业人员同业竞争条款要求的 是（）。 A.为某企业开立多个基本存款账户 B.签发空头银行汇票 C.尊重同业人员 D.同业合作，提供银团贷款 E.协助客户逃避其他银行的贷后监控 正确答案：C,D 解析：从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业 务过程中，不得使用不正当竞争手段。 2.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外币 存款、信贷等过程中，银行业从业人员（）。 A.不得使用内幕交易、关联交易 B.不得虚假陈述 C.不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格 D.不得恶意抢夺客户 E.不得以不正当手段承揽业务 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外币存 款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中，银行 业从业人员不得恶意抢夺客户；不得以不正当手段承揽业务；不得以非正常 价格开展业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使用内幕交易 、关联交易等手段。 3.银行业从业人员在办理结算业务中，不得有（）行为。 A.放弃对违反结算纪律的制裁 B.拒绝受理、代理正常结算业务 C.无理拒付应由银行支付的票据款项 D.违反规定为单位和个人开立账户 E.任意压票、退票，截留挪用客户和其他同业单位的资金 正确答案：A,B,C,D,E 解析： 银行业从业人员在办理结算业务中，不得有下列行为：（1）违反规定为单 位和个人开立账户；（2）拒绝受理、代理正常结算业务；（3）无理拒付应 由银行支付的票据款项；（4）签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇 款；（5）违章签发承兑、贴现票据，套取其他同业机构资金；（6）任意压 票、退票，截留挪用客户和其他同业单位的资金；（7）受理客户的无理拒 付，不扣、少扣客户的滞纳金；（8）放弃对违反结算纪律的制裁；（9）在 支付结算制度之外规定附加条件。 4.下列行为属于商业银行不正当竞争的有（）。 A.贴息，放松现金管理 B.对其他金融机构压票、退票、压汇 C.有奖储蓄，储蓄赠送现金 D.出售金融产品 E.无偿占用联行清算资金等 正确答案：A,B,C,E 解析：银行业同业之间应当坚持公平竞争、有序竞争原则，在业务宣传、办 理本外币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过 程中，银行业从业人员不得恶意抢夺客户；不得以不正当手段承揽业务；不 得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使 用内幕交易、关联交易等手段。选项中A、B、C、E均违背了公平竞争的原则 。 5.下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是（）。 A.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则 B.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段 C.可以免费向客户提供国际市场银行产品信息 D.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人 员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息 或商业秘密 正确答案：C 解析： 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业 务过程中，不得使用不正当竞争手段。银行业从业人员与同业人员接触时 ，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重 大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密。不得以非正常价格开展 业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使用内幕交易