网点日常规范化操作流程11.ppt

营业中-转账汇款 转账凭条背面备书 业务实施细则： 第88条：客户在办理下列汇款时，应出示有效实名证件，并留存客户有效实名证件的复印件或影印件。客户出示的有效实名证件是居民身份证的，需进行联网核查并打印联网核查结果： 单笔交易金额5万元以上（含5万元）现金存取、账户方式的行内及跨行汇款业务； 单笔交易金额在1万元以上（含1万元）现金方式的行内及跨行汇款业务； * 营业中-挂失业务 业务实施细则： 第426条：客户在网点柜面办理挂失业务时，需填写《挂失申请书》，在挂失申请书上详细注明地址和电话等信息。 第427条：网点对客户挂失时提供的账户信息和账户对应的有效实名证件确认相符后，可以办理正式挂失。代理人代为办理的，还需确认代理人有效实名证件与挂失申请书上代理人证件信息相符。 第434条：紧急挂失、凭证密码双挂失的后续处理及金额在50万元以上（含50万元）挂失销户均由支行（局）长授权办理，其余挂失后续处理由营业主管授权办理。挂失撤销凭证无需授权。 挂失事项、挂失种类 挂失申请书 * 营业中-司法查询、冻结、扣划 业务实施细则： 第414、495、496条：有权机关直接至网点要求进行协助司法类业务的，由网点负责审核司法查询（协助查询）、冻结、扣划的专兼职人员审查有权机关经办人员出具的工作证件和相关法律文书，审查通过的，填写《协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》，经支行（局）长或其授权人（如营业主管、风险经理等）签字确认后，上报上级机构法律主管部门审查，并经有权人审批后，网点再凭上级机构审批同意后的《协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》具体执行司法类交易操作，执行结果直接反馈给要求进行协助查询、冻结、扣划的有权机关。 协助事项 查询个人账户□ 查询单位账户 □ 冻结个人账户□ 冻结单位账户 □ 扣划个人账户□ 扣划单位账户 □ 时间 年 月 日 有权机关名称 法律文书文号 执法人员姓名 及证件号 被执行对象 审查情况 1.是否双人执法 □ 2.是否核对证件，工作证、执行公务证是否齐全 □ 3.冻结、扣划金额是否确定 □ 4.法律文书是否齐全 □ 5. 法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容是否相符 □ 6.是否属于本级机构办理权限范围 □ 审查人： 负责人： 主管行长签字 查询结果 其他需说明的 情况 中国邮政储蓄银行山东省分行 协助有权机关查询、冻结、扣划审查单 营业中-司法查询、冻结、扣划 查询、冻结、扣划登记薄 司法查询、冻结、扣划登记薄：《协助有权机关查询、冻结、扣划存款审查单》的复印件网点日终应上缴会计稽核中心，原件留存备查，网点登记司法查询、冻结和扣划登记薄。 营业中-批量业务 资料审核 单位代理个人开户应依法承担相应法律责任，出示单位的营业执照、机构信用代码证复印件、单位负责人、授权经办人及被代理人的有效实名证件。 营业中-批量业务 一、批量业务中关于开户明细文件上交要求： 根据《山东省分行个人人民币储蓄业务制度实施细则（2015年版）》229条规定，“开户时，单位客户应向邮政储蓄机构提供《批量开户申请书》（附件13）见左图、开户明细文件、单位负责人、授权经办人的有效实名证件、单位营业执照、机构信用代码证以及被代理人有效实名证件复印件或影印件”。二、对于开户明细文件的要求如下：1.严格按照附件13要求，认真审核明细接收方式：纸质/磁盘交接/网络传输。2.如接收方式为纸质的，需网点上交开户明细文件纸质版；如接收方式为磁盘交接/网络传输的，则无需网点打印上交开户明细文件纸质版。3.严格按照《山东省分行个人人民币储蓄业务制度实施细则（2015年版）》要求，正确使用附件，不允许私自改变附件格式和内容。 * 营业中-批量业务 1、签订批量业务协议、提供批量开户申请表 6、开户成功后，登记“批量业务登记簿”双人与客户交接 5、收到批次号后前台领凭证，批量开户 4、系统提交数据 3、双人接收客户资料 2、代发单位提供纸制及电电子版开户明细 营业中-批量业务 批量业务登记薄 与代发单位签订批量开户协议，双人进行材料交接工作，按照批量开户申请表中要求交接的时间，双人与客户进行凭证交接，并登记批量业务登记蔳 * 营业中-理财业务 通知：一、近期理财系统升级，系统内需对客户继续风险评估，打印“个人客户风险测评”（图一）。经与省行个金部沟通，现明确要求如下：1.凭证整理方面。打印的“个人客户风险测评”单据作为业务附件上交（虽然业务流水和主件业务流水不一致（图二），但凭证整理仍然作为附件上交）。2.业务方面。因业务制度暂未更新，因此