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新契约回访及注意点 2010年12月 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. ◆ 新契约回访 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 原因 95510回访 成 功 不成功 错 号 停机 、关机 语言无法沟通 拒绝回访 无人接听 非投保人接听 标准件 下发问题件 说明：回访后无问题件下发的为标准件，回访问题件是回访后系统直接触发而下发的。 新契约回访流程 机构自访 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 新契约回访的目的 新契约回访是依据中国保监会发「2009」《人身保险新型产品信息披露管理办法》的相关要求执行，旨在维护客户的合法权益，有效促进业务积极健康地发展，进一步提升服务品质。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 监管部门对新契约回访的具体要求 2009年10月1日起施行的：《人身保险新型产品信息披露管理办法》（保监会令[2009]3号）中第一章第九条规定“除团体保险外，保险公司应当建立一年期以上新型产品的回访制度。” 第一章第十条中规定“保险公司对新型产品投保人的回访应当在犹豫期内完成。回访应当首先采用电话方式，并制作录音。” Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 哪些保单需要进行新契约回访？ 公司已承保的保险期限在一年以上（不含一年）、投保人为个人的人身保险新单业务应进行100％回访。 如：我公司定期寿险为一年期险种不参与回访。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 新契约回访对象是 ？ 新契约回访的对象为投保人本人，不可对投保人以外的人进行回访。 谁 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 监管规定的回访内容有哪些？ （一）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人是否在投保单上亲笔签名； （二）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利； （三）确认投保人是否知悉保险责任和责任免除； （四）确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的； （五）提示投保人超过最低保证利率的收益是不确定的，取决于公司实际经营情况； （六）确认投保人是否知悉费用扣除项目扣除的比例或者金额； （七）确认投保人是否知悉退保可能产生的损失； （八）确认客户对公司或业务员的前期服务是否满意； （九）核实投保人的收信地址，保证公司的各项通知能够及时寄发给客户； Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 我公司回访开始时间有何要求？ 银保通、电销渠道为T+2天。 个险及银代渠道（传统出单）为T+6天。 （T：个险、银保为保单系统承保日，电销为收费成功日）。 例如个险：保单系统中的签单日（即系统承保日）为1月1日，电话中心的抽档时间为1月7日，即电话中心自1月7日起对客户进行第一次回访。 Evaluation only. Created with Aspose.Sl