关于进一规范票据清算操作流程.doc

天津农商银行文件 津农商会〔2013〕40号 关于进一步规范票据清算业务操作流程的通知 滨海分行, 各中心支行, 各直属支行： 为提高我行票据清算业务水平，规范票据清算操作流程，根据人行对我行2012年票据清算业务的整体评价，结合人行票据清算业务培训重点，现将业务实践中难点、要点加以总结归纳，请票据管理和经办人员认真学习，切实提高票据清算工作水平。 一、申请参加票据交换的前期准备工作 （一）组织票据清算业务操作人员参加由人行票据清算中心指定的票据打码机服务公司举办的票据打码机操作培训。 （二）参加人行票据清算中心组织的有关票据清算系统、网络退票系统操作的培训。 （三）填写《中国人民银行天津分行同城票据清算申请表》，经人行票据清算中心同意且盖章后，一份交中心留存，一份交人行支付结算处备案。 二、票据交换提出业务 （一）提出行在柜台上接收客户交来的他行票据，经审查进账单的收款单位确为本行开户单位，以及进账单大小写金额与票据大小写金额均相符后，应立即加盖票据交换章，准备提出。 业务提示：票据交换章不得遮盖票据磁码域。 错误案例： （二）磁码打印内容及顺序： 1、票据号码域：6位。 业务提示：录入票据号码后6位，票据无号码录入6个0，不得跳过。 2、提入行行号域：9位（地区号2位、系统号2位、交换号4位，校验位1位由打码机自动生成。系统号：01人行、02工行、03农行、04中行、05建行、06交行、07中信、08招行、09商行、10渤海、11农发、12浦发、13农商、14大连、15光大、16北京、17浙商、18盛京、19平安、20国家开发、21兴业、22民生、23华夏、24滨海农商、25邮储、26银联、27上海、28哈尔滨、29齐鲁、30锦州、31威海、32河北、33广发、34中德、35宁夏、36廊坊、37进出口、40蓟县村镇、41北辰村镇、42华明村镇、43津南村镇、44西青国开、45新华村镇、46银联商务、70外资）。 业务提示：可通过天津票据清算中心票据交换综合信息服务系统查询清算号正确与否或是否存在，避免因清算号已注销等原因导致人行退票差错发生。 3、账号域：14位。 业务提示：实际账号不足14位的打码机自动在高位补零。无账号的录入14个0，不得跳过。超过14位的截取账号后14位。 4、交易码域：2位（外币借记：40支款凭证、45借记退票；贷记：90进帐单、95贷记退票。人民币借记：00支票、01汇票、04同城委托收款、08其他、09退票；贷记：50进帐单、52信/电汇、53税单、55跨行转汇、58其他、59退票）。 业务提示：按照中心要求，为提高银行间票据清算交换工作效率，提出机构应按照真实票据类型打印票据交易码。 5、票据金额域：11位（含角分、实际金额大于11位，采用分割打码提出）。 业务提示：分割打码是指使用多个票据专用白信封，磁码、提入行号、账号、交易码均按照实际票据打印，将金额分割打印在白信封上，使得每张白信封金额均小于11位，合计金额等于实际票据金额。将实际票据放入第一个白信封内，将分割打码白信封顺序排列放入提出票据中提出。 票据磁码域打印实例： （三）打印提出卡、批控卡和日记账 1、打印批控卡：操作时以200笔为一批，不足200笔也应为一批。借、贷方票据可以穿插进行。 批控卡实例： 2、打印提出卡：每场提出票据经分批打码完毕，用打码机打印一个提出卡进行总数控制。 提出卡实例： 3、批控卡、提出卡磁码打印内容和顺序： （1）提出行行号：9位（内容同提入行行号）。 （2）标识：6位（批控卡为888888；提出卡为999999）。 （3）借方金额：12位（批控卡为该批合计金额、提出卡为总计金额）。 （4）批控卡批号：2位（表明第几批）；提出卡批数：2位（表明共几批）。 （5）借方票据数：4位。 （6）贷方票据数：4位。 （7）贷方金额：12位（批控卡为该批次合计金额、提出卡为总计金额）。 业务提示：核心系统提出汇总借贷金额与提出卡借贷金额应核对无误后方可提出，以避免提出业务改卡。 4、日记账：所有票据和提出卡、批控卡打印完成后，打码机将自动生成两联日记账，一联交换单位留底，一联附打码票据提出。 业务提示：应将较清晰一联日记账附打码票据提出，以方便中心核对。 清算票据码放实例： （四）其他注意事项： 1、必须对全部打码票据、批控卡、提出卡、日记账加盖交换章，并在批控卡、提出卡上加盖经办人员名章。 2、提出票据时，批控卡、提出卡和日记账必须同时提出、缺一不可，批控卡、提出卡不可漏打码、不可混用，日记账必须打印清楚。 3、票据打码域不得污染、不得有铅笔涂改字迹，打印的磁码不得擦花、打印重码、磁码错位，避免因票据打码域、磁码问题，造成拒票。对于拒票的修改，中心将收取拒票费。 4、定期更换磁带。 5、以专用口袋提出票据，袋内只