商业银行治理法律问题研究.pdfVIP

第 四章 我 国商业银 行 治 理法 律 规制 ……，……28 第 一 节 我 国商业 银 行治理法 律 规制 基 本 现 状 ……28 一 、信 义 责任 规 制 ，·.·.···························……28 二 、个 人 责任 规 制 ·········································……31 三 、信 息披 露 责任 规 制 ……，……31 四、风 险控 制 责任 规 制 ……32 五 、合规管理 责任规 制 ……32 六 、建 立合 理 薪酬 体 制 责任 规制 ……33 七 、独 立董 事 责任 规 制 ……34 第 二节 我 国商业 银 行 治理法 律 规制 中存 在 的 问题 ……35 一 、我 国商业 银 行体 制 中存 在 的 问题 ……，……35 二 、商业 银 行法律规制 中存 在 的 问题 ……，……35 三 、董事 责任 法律规 制 中存 在 的 问题 ……37 第 五章 我 国商业银 行 治理法 律规制 的完 善 ..……，……38 第 一节 完 善 商业 银 行治 理法 律 规 制 的基 本 方 向 ︶︼气又4悦893 第 二节 完 善对 董 事 行 为 法律 规 制 的建议 ……， 结束语 注 释 ……44 4︸L 气 参 考 文 献 八0乙 致 谢 ...…… 中文摘要 20 世 纪九十 年代 以来 ，世 界各 国频频爆 发银 行危机 ，从 1997 年 的东南亚 金 融危机 到 2008 年 世 界金 融危机 ，世 界各 国尤其 是包括 中国在 内的发展 中 国家切 身体会 到 了银 行危机 的 巨大危害 。国际金 融监 管机构进 行 了一 系列 的案例 调研 探 究危机爆 发 的原 因 ，最终得 出结论 : 商业 银 行薄 弱 的法 人治理 结构是 引发危机 的 根源 。因此各 国愈发重视进 行银 行治理 改革 ，中 国也不例外 。良好 的商业 银 行 治 理要有 完善 的法 律规 制做依据 ，银 行 虽是企业 的一种 ，但银 行 与一般 公 司契 约 具 有不 同的特 点 ，由此产生 了银行公司治理 的特殊 问题 ，因此 强化银 行公 司治理及 进 行相 关立法 非常必要 。文 章立足于我 国实 际情 况 ，结合 国际上 以及 其 他 国家 的 相 关经 验 ， 以期 为探 索我 国商业 银 行 治理 法 律 规 制 的完 善提 供 一 些 参考 。 从全 文整 体 构架 来看 ，本文 由前 言和 正文构 成 。前 言主要 是对 本 文所研 究 的 问题 以及 与其 有关 的背景作 了交代 ， 以便 为后文 的论述 作铺 垫 ，正文分 为 五章 : 第 一 章 : 与商业 银行 治理相 关 的概念 分析 。本 章介绍 了商业银 行治理 的基 础 一公 司治理 的概 念 和 理论 基础 ，}列述 了公 司治理 在 银 行 治理 中 的重 要性 ，从 理 论 角度 分 析 了国 内外对 商业 银 行 公 司治理 的基 本观 点 ，为 后文 的叙 述 奠定 了基础 。 第 二 章 : 商业 银 行治理 。基 于商业银 行治理 的特 殊 性 ，本 章分别 对 商业 银 行 的高风 险性 、委托 人 与代 理人信 息 的高度 不对称 性 、强政府 管制 型和存 款保 险 的 特 殊性进 行 了具体 分 析 ，进 而对 董 事 、薪酬体制 和社 会 责任 在 商业 银 行 治理 中的 作用进 行 了探 讨 。