企业年金基础知识.pptVIP

* * * 建议结合国寿养老和国寿投资的专业性，突出我公司的安全稳健风格，能够提供给客户稳健增长的年金服务。 * * 根据不同的合作银行的具体产品修改 * 企业为委托人，与受托机构形成信托关系，签署受托管理合同，法律依据为《信托法》；受托人与账户管理人、托管人和投资管理人都是形成委托关系，分别签署相应的委托合同，法律依据为《合同法》 * 第20-23张幻灯片要求讲师把几个角色的管理人主要职责的核心字眼突出即可，不需要全部文字照读，主要帮助学员理解几个管理人的分工和定位，以及职责的重要性 * * 第一批企业年金基金法人受托机构5家：华宝信托投资有限责任公司、中信信托投资有限责任公司、中诚信托投资有限责任公司、平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司；企业年金基金账户管理人11家：中国工商银行、交通银行股份有限公司、上海浦东发展银行、招商银行股份有限公司、中国光大银行、中信信托投资有限责任公司、华宝信托投资有限责任公司、新华人寿保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司；企业年金基金托管人6家：中国工商银行、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国光大银行；企业年金基金投资管理人15家：海富通基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、嘉实基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、富国基金管理有限公司、博时基金管理有限公司、银华基金管理有限公司、中国国际金融有限公司、中信证券股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、华泰资产管理有限公司、平安养老保险股份有限公司、太平养老保险股份有限公司。 第二批受托人7家，分别为：中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、上海国际信托有限公司、长江养老保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、泰康养老保险股份有限公司；账户管理人7家：中国建设银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、泰康养老保险股份有限公司、平安养老保险股份有限公司、长江养老保险股份有限公司；托管人4家：中信银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中国农业银行、中国民生银行股份有限公司；投资管理人6家：国泰基金管理有限公司、工银瑞信基金管理有限公司、广发基金管理有限公司、泰康资产管理有限责任公司、中国人保资产管理股份有限公司、长江养老保险股份有限公司。 管理机构资格介绍这四张PPT主要说明企业年金跟传统的保险业务不同就是不仅面临保险行业之间的竞争，还面临金融行业的市场竞争。 * * 企业建立年金制度的所有缴费资金和投资收益均与各管理人自营业务资金相分离，即不能纳入保险公司的保费收入，不能纳入银行的存款收入核算等，所有管理机构均通过收取年金基金管理费的方式实现盈亏。 这个阶段相当于团险销售中的投保方案设计，只是多了一个方案报备的环节，年金方案需报送当地的人力资源和社会保障部门报备，复函也是由当地人力资源和社会保障部门出具。 * 这个阶段就相当于客户选择年金的合作机构，主要是选好受托管理人，由受托管理人推荐或建议其他管理人；但实际市场操作中，客户基本已经把合作的保险公司和银行在方案设计阶段就已经基本选定好； 客户只需要签署受托管理合同，其他委托合同（账管、托管、投资合同）都是受托人和其他管理人签署的，所有合同都要报送广东省人力资源和社会保障厅报备，通过之后，省厅会出具企业年金计划登记号。 * 这个阶段与传统团体保险的保全服务很类似 * 主要突出需要企业修改的四个带“星”的部分 * * 企业年金计划的管理运作以受托人为核心 企业年金受托人承担信托责任 受托人是指受托管理企业年金基金及相关事务的企业年金理事会或符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构。 什么是受托人 选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人以及中介服务机构 制定企业年金基金投资策略 编制企业年金基金管理和财务会计报告 根据合同对企业年金基金管理进行监督 根据合同收取企业和职工缴费，并向受益人支付企业年金待遇 ?接受委托人、受益人查询，定期向委托人、受益人和有关监管部门提供企业年金基金管理报告。发生重大事件时，及时向委托人、受益人和有关监管部门报告 受托人的职责要求 受托人是企业年金管理的“大管家” 什么是账户管理人 账户管理人主要职责 建立企业年金基金企业账户和个人账户 记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益 及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况 计算企业年金待遇 提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务