07-08年度我国CPIPPI指数发展供应链融资创新企业造血新机制.ppt

07-08年度我国CPI，PPI指数 发展供应链融资，创新企业造血新机制 我们专注于“供应链金融” “深发展供应链金融”是指把供应链上的相关企业作为一个整体， 根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效 注入到处于相对弱势的中小企业，并为大型企业提供资金理财服 务，从而解决供应链中资金分配的不平衡问题，并提升整个供应链 的企业群体竞争力。 “深发展供应链金融”品牌旗下整合了涵盖应收、预付和存货全供 应链环节，横跨国内、国际与离岸三大贸易领域的数十项供应链融 资产品和以离岸网银为主打的电子结算产品。经过在贸易融资领域 的长期探索，深发展正从以提供单项产品服务为主的银行，转变成 为提供整体解决方案的专业化贸易融资银行。 深发展供应链金融服务运用最充分的市场有全国的钢材、汽车 市场，华南的能源市场和华北的粮食市场等，尤其是在华南能源市 场上的成功引起了新加坡（全球石油贸易集散地）以至欧美银行的 高度关注。目前，深发展的供应链金融服务已经渗透到国民经济的 各重要行业，成为国内银行界贸易融资业务的领先者。 实际上，深发展在2003年已经开始在银行内部贯彻供应链金融 的营销理念，这一套营销理念和设计技巧在内部被称之为“1+N—— 基于核心企业的供应链金融服务”。深发展过去几年围绕这一理念进 行了大量的产品开发和营销培训，已经在内部深入人心，并为客户 所称道。 深发展的供应链金融产品系列 经过多年的发展和积累，深发展银行的贸易融资产品已 形成了16个系列，并在此基础上，我行率先提出了“池融资 的概念，制定了5个贸易融资解决方案。 “池融资” ——聚小能量 成就顶尖事业 我行的“池融资”产品 目前，深发展已全面推出了五项池融资产品，适合不同的企业类型 与应收款情况： 出口应收账款池融资：特别适合买家分散、单笔交易金额小的中小出 口企业 出口发票池融资： 是出口应收账款池融资业务的升级版，适合买 家相对集中、单笔交易金额较大、企业实力更 强的出口企业 出口退税池融资： 办理一站式出口退税融资业务，一张退税单最 高融资至半年九成 国内保理池融资： 适合于交易记录良好且应收账款余额相对稳定 的中小企业 票据池（融资/理财/结算）：支持大型企业（集团）的票据结算、理 财与融资 深发展汽车金融部不仅关注车厂的下游行业 我们推荐的解决方案 方案一、国内保理池融资 方案二、出口应收帐款融资池 方案三、CPS商业承兑汇票保证贴现 方案一 ARP（Account Receivable Pool)— 国内保理池融资方案 何为ARP —国内保理池融资计划 国内保理池融资：是指在卖方转让与我行的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下，保理授信的期限可以超过具体每笔应收账款的期限，并且不必因为授信发生时所依赖的应收账款到期而收回的特殊授信方式。该类型授信主要适用于卖方与特定买方有长期、稳定、连续的供应关系而产生的融资需求。 “池融资”的特点 保理授信的特殊形式，强调卖方转让给我行的应收账款能够保持稳定的最低余额； 特别适合于卖方与特定买方有长期、稳定、连续的供应关系； 不强调授信期限和应收账款期限的匹配，保理授信的期限可以超过具体每笔应收账款的期限 业务模式：仅限于有追索权明保理 适当简化了我行和客户简化的操作手续 “国内保理池融资”结构化设计 “国内保理池融资”结构化说明 1、目标借款人：与主机厂有1年以上合作关系，资质良好的配件供货 商； 2、配件供应商——借款人向我行提交资料，申请“池融资”业务；我行经审查后，给予一定的“池融资”额度，期限一年；保理额度量主要取决于借款人转让与我行的应收账款能够保持稳定的最低余额以及企业的实际资金需求来核定； 3、借款人到我行开立保理专户和保证金专户，其中保证金专户用于存放已核销应收账款的回笼资金，用于偿还未到期