如何制作金融服务方案.ppt

现场调查 1.有多少人使用过金融服务方案？ 营销效果如何？为什么？ 2.有多少人亲自编写过金融服务方案？ 有什么问题？ 培训目标 内容要览 第一章：认识金融服务方案 第一章：认识金融服务方案 什么是金融服务方案？ 金融服务方案是银行在诊断客户需求的基础上，根据客户需求特点，运用市场营销知识，结合银行产品及服务，通过书面形式向客户提供的满足其需求的建议书。 本质上：营销的环节，媒介作用 第一章：认识金融服务方案 第一章：认识金融服务方案 金融服务方案是给谁看的？ 第一章：认识金融服务方案 第二章：构思金融服务方案 第二章：构思金融服务方案 四步法：从定义出发，按最简单思维进行 第二章：构思金融服务方案 第一步：鉴别客户的基本特征 第二章：构思金融服务方案 第一步：鉴别客户的基本特征 第二章：构思金融服务方案 牛人的吆喝！！！！ 第二章：构思金融服务方案 第二步：分析客户需求，确定营销目标 第二章：构思金融服务方案 第三步：解决问题 第二章：构思金融服务方案 第三步：解决问题的三把钥匙 第二章：构思金融服务方案 第四步 形成方案内容 编写金融服务方案，开始动手吧！！！ 第三章：编写金融服务方案 第三章：编写金融服务方案 第三章：编写金融服务方案 第三章：编写金融服务方案 第三章：编写金融服务方案 C 金融服务方案的框架 目录 导言——介绍性作用 （预热作用） 第一章：银行简介——总、分、支行（介绍自己，增强自信） 第二章：客户情况——研究客户，拉近距离 第三章：分析需求，运用银行产品及服务解决方案 第四章：实施计划与措施 第五章：服务团队 第六章：合作展望 第三章：编写金融服务方案 C：金融服务方案框架 第三章：编写金融服务方案 C:金融服务方案框架 以下是建设银行的一个例子： 第三章：编写金融服务方案 D编写金融服务方案的技巧 第四章：评价金融服务方案 第四章：评价金融服务方案 一、为什么要事前检验，评价？ 二、用什么方法去检验，评价？ 第四章：评价金融服务方案 一、问题法： 带着一般性出现的问题去评价和检验： 常见问题 简单复制修改，缺少个性 过多的产品罗列，缺少建设性意见 在方案中过多地表示决心和愿望 一味向客户提要求，没有考虑客户的自主选择权 方案只强调农行产品优势，忽视给客户带来的收益 在方案中过度承诺 在方案中出现有违政策规定的表述 方案中文字有明显的错漏 版面编排过于追求形式 打印装订不注意效果 第四章：评价金融服务方案 二、理论法 营销学的经典理论 ——7Ps营销理论 7Ps定义： 将适当的产品，以适当的价格，利用适当的分销渠 道，并辅之以适当的促销活动，在适当的环境中由适当的人通过适当的 过程销售给客户。 第四章：评价金融服务方案 第二章：构思金融服务方案 案例分析 一、综合金融服务方案赏析 第一：背景介绍（认识） 第二：构思（团队会议、职能部门联席会） 第三：撰写（华为的金融方案：前后对比） 第四：评价（运用7PS检验） 第五章：案例分析 二、精彩案例赏析 项目金融服务方案 ——神华集团包头项目金融服务方案 制作单位：农行包头分行 神华包头金融服务方案.doc 特色：条理清楚，详细具体，尤其是对需求的分 析、方案设计原则、业务流程设计、实施步骤等论述，内容丰富，逻辑性强，一点不空洞。