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《理财规划》课程标准修订
金融管理与实务专业《理财规划》课程标准
课程名称:理财规划
课程编码:0831010
适用对象: 金融管理与实务专业学生
开课学期:第4学期
开课学时:36
理论学时:28 实验/训学时:8
学 分:2
课程类别:专业素质拓展课
团队名称:金融管理与实务专业教学团队
第一部分 课程性质与设计理念
一、课程性质
《理财规划》是财务管理、会计电算化、国际金融等专业的专业核心课程之一。本课程在系统介绍理财基础理论与基础知识的基础上,对理财实务也做了全面介绍,所以本课程既是一门专业基础理论课,也是一门应用类课程,同时也是银行从业资格考证、助理理财规划师考证的必考课程。
二、课程设计理念
(一)教学组织的实施、课程内容结构、培养方法和目标以及课程考核评价等方面设计课程标准,以学生金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力的培养为重点。
(二)本课程教学内容与银行从业资格证、助理理财规划师职业资格考试相衔接,注重学生理财实务操作能力的训练,着力培养学生的专业理财素质和能力。
第二部分 课程目标
本课程旨在培养学生的理财思维,掌握正确的理财理念,了解理财策划的基本原理和实务知识,熟悉各种理财产品和工具,引导学生将理财基本知识运用于实践和生活,培养良好的理财习惯,具备从事理财职业的基本知识和技能。
一、能力目标 知识目标素质目一、理论知识与实践技能框架
序号 模块/项目/单元 理论教学内容 理论学时 理论教学要求 实践实训项目 实践学时 实践技能要求 说明 1 理财规划的基础工作 理财规划的内容和流程 1 理解:理财规划内容,货币时间价值概念,终值计算、现值计算、年金计算 掌握:理财规划流程 终值计算、现值计算、年金计算 3 掌握终值计算、现值计算、年金计算 货币时间价值 终值计算 1 现值计算 1 年金计算 1 理财目标评价法 1 2 个人或家庭财务管理 个人或家庭财务管理的基本原则 1 了解:个人财务管理的特点和基本原则
掌握:个人资产负债表、现金流量表的编制与分析 个人资产负债表、现金流量表的编制与分析 2 个人资产负债表、现金流量表的编制与分析 个人或家庭资产负债表的编制与分析 1 个人或家庭现金流量表的编制与分析 1 个人或家庭财务收支预算的编制 1 3 投资规划 投资规划概述 1 了解:投资规划流程 理解:各类投资规划工具的风险收益特征掌握:资产配置方法 投资收益与风险衡量 投资规划工具 1 资产配置与调整 1 4 住房规划 住房规划概述 1 了解:住房的特性和种类 掌握:购房与租房决策,购房和换房规划方法,住房贷款规划方法,防范房地产投资风险 购房与租房决策,购房和换房规划方法 2 运用评价指标进行购房与租房决策,购房和换房规划方法 购房与租房决策 1 购房规划 1 换房规划 住房贷款规划 1 个人住房投资 5 教育金规划 教育金规划的必要性 2 了解:教育金规划的必要性 掌握:教育金规划步骤、方法 教育金规划步骤 教育金规划工具 6 保险规划 风险管理与保险 3 了解:保险规划流程 理解:保险基本原理与保险规划工具的风险收益特征 保险规划工具 保险规划程序 7 纳税规划 个人收入所得税 1 了解:纳税规划的原则和方法 理解:个人收入所得税 掌握:纳税规划 个人收入所得税 1 掌握个人收入所得税 纳税规划的原则和方法 纳税规划实务 1 8 退休规划 退休规划概述 3 了解:退休规划必要性 理解:退休规划流程和方法 掌握:退休规划工具的风险收益特征 退休规划与养老保险 退休规划流程 9 遗产规划 遗产的法律特征 2 了解:遗产及其法律特征 理解:我国的遗产税制度 掌握:遗产规划方法 遗产税制度框架 遗产规划 合计课时 28 8
二、学习策略
策略类别 策略描述 认知策略 1.要求课前预习。
2.布置思考题,要求通过各种方式,收集相关资料。
3.独立完成课后作业,及时检查
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