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江苏江都农村商业银行股份有限公司 2013年度报告 目 录 第一章 重要提示 2 第二章 基本情况 2 第三章 主要会计数据和业务数据 3 第四章 股本变动及股东情况 7 第五章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 9 第六章 公司治理情况 11 第七章 董事会报告 16 第八章 监事会报告 22 第九章 风险管理状况 24 第十章 财务会计报告 32 第十一章 重要事项 35 第十二章 董事会表决意见 36 第十三章 备查文件 36 第一章 重要提示 本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本行第二届董事会第四次会议于2014年1月21日审议通过了《2013年度报告》。会议应到董事13名，实际到会董事13名。公司监事会全体成员、行长室全体成员、监管机构派员列席了本次会议。 扬州弘瑞会计师事务所有限公司根据国内审计准则并出具了审计报告。 江苏江都农村商业银行董事会董事长周加琪、行长李佳发、分管财务工作副行长杨亮及财务会计部总经理徐洁，保证年度报告中财务报告的真实、完整。 第二章 基本情况 一、注册中文全称为：江苏江都农村商业银行股份有限公司 （简称：江都农村商业银行，下称“本行”） 英文全称: JIANGSU JIANGDU RURAL COMMERCIAL BANK CO.，LTD 二、法定代表人：周加琪 三、董事会秘书：张大勇 联系地址：江苏省江都市龙城路21号 联系电话：0514传 真：0514邮政编码：225200 年度报告备置地点：本行董事会 四、注册地址：江苏省江都市龙城路21号 邮政编码：225200 国际互联网网址： 电子信箱：jsjdnsh@126.com 五、其它有关资料 注册登记日期：2010年3月16日 注册登记地点：江苏省扬州工商行政管理局 企业法人营业执照注册号：321088000003054 组织机构代码证7 税务登记证号码：321088140938287 聘请的会计师事务所名称：扬州弘瑞会计师事务所有限公司 第三章 主要会计数据和业务数据 19.66% 贷款、投资等业务增长 总负债 191.09 18.87% 存款等业务增长 所有者权益 11.99 33.82% 利润留存增加 营业收入 13.18 14.31% 主营业务增加 利息收入 10.1 9.66% 贷款增加 投资收益 1.56 9.09% 投资总额和收益率增加 营业支出 8.99 1.81% 存款、费用增长 利息支出 4.89 21.64% 存款增长 金融机构往来支出 0.27 107.69% 融资增加 营业费用 2.35 7.80% 业务发展 营业税金 0.37 0.00% 收入增加 呆账准备金 8.56 2.88% 计提增加 税前利润 4.21 64.45% 业绩增长 净利润 3.31 72.40% 业绩增长 2、比较式会计报表中变化幅度超过30％以上项目的情况 （单位：人民币亿元、％） 主要财务指标 报告期末 增减幅度 主要原因 现金 1.63 67.19% 资金流动大，库存增加 存放同业款项 0.31 -91.41% 存放同业资金回笼 交易性金融资产 16.98 45.35% 投资增加 应收利息 0.68 47.17% 债券类应收利息增加 信用卡透支 0.57 74.73% 信用卡业务增加 垫款 0.10 2584.92% 银行承兑汇票垫款增加 应收款项类投资 0.00 -100.00% 清理应收款项类投资 在建工程 0.27 129.00% 基层支行装修 长期待摊费用 0.03 -50.00% 费用摊销 递延所得税资产 1.15 70.60% 拨备增加导致递延所得税增加 六、所有者权益的构成及其变化情况 年末所有者权益总额为119922万元，比年初增加30302万元；其中实收资本35000万元；盈余公积7250万元，比年初增加1924万元；未分配利润33149万元，比年初增加13910万元；一般准备金37869万元，比年初增加14467万元；资本公积6653万元。 七、风险准备计提情况 （单位：人民币 万元） 项目 年初数 报告期末 贷款损失专项准备 35716.32 34168.59 贷款损失特种准备 0 11843.07 贷款损失一般准备 47000 39070.90 其他资产减值准备 531.69 488.70 合 计 83248.01 85571.26 八、贴息