电大.电大个人理财网上作业答案策略.docxVIP

一、名词解释1、个人理财2、个人保险理财3、个人证券理财4、资产分配策略5、退休养老保险6、基本养老保险7、外汇结构性存款8、个人银行理财产品9. 客户市场划分10.年金保险11. 艺术品投资12. 税收策划13.个人外汇理财规划14.个人证券理财规划15.个人保险理财产品16.年金保险17.个人外汇理财18.个人信托19.二、填空题1、个人理财的核心是根据理财者的（）与（）来实现需求与目标。2、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中（），达到（）。3、个人银行理财产品具有（）、（）、（）等方面的特点。4、目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（）、（）、（）、（）等。5、当前，我国的个人外汇理财手段主要有：（）、（）、（）、（）等。6、个人外汇期权分为（）和（），其代表产品是（）和（）。7、个人信托产品主要包括四种，即（）、（）、（）和（）。8、世界各国的养老保险模式主要有三种类型：（）、（）、（）。9、从风险和收益关系考虑，比较适合退休养老理财的工具有：（）、（）、（）、（）以及一些针对老年人的保险。10、艺术品投资风险表现在以下三方面：（）、（）、（）。11、证券组合通常可以分为（）、（）和（）。12.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：（）、（）、（）。13.（）、（）和（）是世界上公认的效益最好的三大投资项目。14.进行房地产投资要按照一定的步骤制定（），要对个人买房的（）作恰当的评价。15.在购买保险理财产品时，要坚持（）的原则和（）的原则。16. 财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括（）和（）在内的综和资产组合。17. 影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：（）和（）。18. 个人证券理财产品的收益主要有（）和（）。19. 国内提供开办个人实盘外汇交易的银行主要的交易方式有：（）、（）、（）、（）等形式。三、单项选择题1.（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的D、投资目的2.（）是指个人理财者购买理财产品时使用后比为人民币，到其所获收益为外币。A、卡类理财产品B、外汇理财产品C、人民币投资人民币收益理财产品D、人民币投资外币收益理财产品3. 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（）。A、基金50%，股票40% ，国债10% B、基金50%，股票30% ，国债20% C、基金40%，股票20%，国债40% D、基金40%，股票40%，国债20%4. 以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（）。A、外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场。B、外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。C、美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面。D、国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所。5. 房地产投资的风险不包括（）。A、交易风险B、意外风险C、利率风险D、信用风险6. 书画的交易占艺术品成交额的（）以上。A、50% B、60% C、70% D、80%7. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。A、安全 B、增加 C、稳定D、增值8. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标。A、个人风险管理B、长期投资目标C、预留现金储备D、短期投资目标9. 股票类理财产品的收益主要来源于（）。 A、利息收益和价差收益B、红利收益和价差收益 C、股利和资本损益D、利息收益和资本损益10.开放式基金的交易价格主要取决于（）。A、基金总资产B、供求关系C、基金净资产D、基金负债11. 投资连结险的特点中不包括（）。A、具有保障和投资理财的双重功能B、有一个最低的现金价值C、保费结构和资金流向公开透明D、投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理12. （）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。A、传统的外币储蓄存款 B、外汇结构性存款C、外币定期存款 D、外币协议储蓄13. 教育消费根据对象不同分为（）和子女教育消费两种。A、个人教育消费B、亲人教育消费C、企业教育消费 D、老人教育消费14. 某外国人2000年2月12日来华工作，2001年2月15日回国，2001年3月2日返回中国，2001年11月15日至2001年11月30日期间，因工作需要去了日本，2001年12月1日返回中国，后于2002年11月20日离华回国，则该纳税人（）。A、2001年度为我国居民纳税人，2002年度为我国非居民纳税人B、2000年度为我国居民纳税人，200