题库多选.docVIP

二、多选题（200个） 1．根据账户资金性质和管理要求不同，单位结算账户分为（ ABCD ） A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账户 D．临时存款账户 2.基本存款账户是存款人因需要开立的银行结算账户。日常转账结算现金收付单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位附属独立核算的食堂招待所幼儿园下列情况设立临时机构临时存款账户存款人有下列情形之一的，可以在开立有关银行结算账户 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。QFII专用存款户 19．开立基本存款账户应该提供哪些材料（ ABCD ） A．各类组织身份的证明：如营业执照、主管部门批文、社会团体登记证书等。 B．税务登记证正本（根据国家规定无法取得税务登记证得机构，应提交税务部门出具的相关证明，表明其无需出具税务登记证） C．组织机构代码证正本（军队、武警、无字号的个体工商户等确无组织机构代码的机构，无需提供） D．法定代表人（负责人）身份证件及被授权人身份证件、单位法定代表人（负责人）的授权书及其身份证件。 20．开立一般账户的证明材料有（ ABCD ） A．存款人开立基本存款账户规定的所有资料 B．基本存款账户的开户许可证 C．因借款需要，提供借款合同 D．因其他结算需要，出具有关证明 21．临时机构开立临时存款账户的证明材料包括（ ABCD ） A．驻在地政府部门同意设立临时机构的批文 B．临时机构的组织机构代码证（按当地人行的规定执行） C．税务登记证（从事经营活动的） D．法定代表人（负责人）身份证件及授权他人办理的，应出具被授权人身份证件、单位法定代表人（负责人）的授权书及其身份证件 22．因注册验资需要开立临时存款账户，需要提供的开户资料有包括（ ABC ） A．工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或有关部门的批文 B．在该通知书或批文的复印件上应加盖各股东签章 C．授权他人办理的，同时还需提供各股东授权委托书以及各股东证明文件（如股东为个人则提供身份证件，如为公司则提供营业执照） D．组织机构代码证正本 23．因增资验资需要开立临时存款账户，需要提供的开户资料有包括（BCD ） A．工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书” B．基本存款账户开户许可证 C．股东会或董事会决议等证明文件，证明文件的复印件上应加盖各股东签章 D．开立基本户的全套资料 24．开立专用存款账户，需要提供的开户资料有包括（ ACD ） A．存款人开立基本存款账户所需的所有证明文件 B．工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书” C．存款人基本存款账户开户许可证。 D．国家法律、法规、规章及政府相关部门规定的需要专款专用的文件 25．存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，需要提供的开户资料有包括（ ABCD ） A．开立专用存款账户的证明文件 B．单位负责人的身份证件 C．内设机构（部门）负责人的身份证件 D．单位授权该内设机构（部门）开户的授权书 26．存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户时，需要填写的表格有（ABCD ） A．中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书 B．以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页 C．如果客户已在外行或本行其他机构开立银行结算账户，需填写已开立银行结算账户清单 D．若存款人有关联企业，填写关联企业登记表 27．客户开立单位结算账户时，柜员应对哪些资料进行审核（ ABCD ） A．审核客户提供的开户证明文件是否完整、齐全、真实有效，原件是否与复印件一致，复印件上是否加盖单位公章 B．审核客户填写的“开立单位银行结算账户申请书”是否填写齐全正确，印章是否清晰，相关信息是否一致 C．客户是否按规定填写申请书附页、已开立银行结算账户清单、关联企业登记表 D．对客户提供的身份证，应登陆联网身份核查系统进行核验，并在身份证复印件反面打印核验结果。 28．开户调查需要核实哪些信息（ BCD ） A．客户在其他商业银行的资金信息 B．客户提供的所有开户证明文件的真实性 C．调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性，是否过期 D．客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致 29．柜员完成开户流程后，应通知客户到营业机构办理相关手续并由客户现场填写以下哪些内容（ABCD） A．“中国邮政储蓄银行单