外国金融机构参股监管法律问题研究.pdfVIP

的市场变动、退出制度等。使得监管部门在对这类参股活动进行监管 时能够做到有规可循，有法可依。 本文分为三个部分： 第一部分主要介绍外国金融机构参股的相关概念、对已经发生的 参股案例的进行归纳，分析参股产生的原因及其可能带来的影响，分 为五个小节： 第一小节对外国金融机构的概念进行了界定，在明确什么是金融 机构的前提下，从普通语义上和法律用语上对外资金融机构和外国金 融机构进行了区别，强调了两者在法律意义上的差别； 第--+节通过介绍外国金融机构进入我国金融市场可选择的途 径，重点区分了参股与并购两种方式的差别。在与并购进行比较后， 以控制权的转移与否为标准界定了参股的范围，承认参股不是一种完 备的市场进入方式，认为对参股进行规制可以借鉴并购的相关规定； 第三小节分析了目前外国金融机构选择参股进入我国金融市场 的原因，主要从经济原因与法律原因两个方面进行论述； 第四小节则对我国已经发生的16例参股案进行了归纳，认为外 国金融机构在对中资银行的参股上正在经历一个由浅入深的过程，参 股的对象在正扩大，参股的地理区域也在扩大； 第五小节分析T#b国金融机构参股进入对我国金融监管带来的 影响，提出了金融安全的概念，认为外国金融机构的参股行为如果监 管不当就会对我国的金融安全构