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第 1 大题 是非题 0分 1 . (2分) 广义的个人银行理财产品一般仅指投资性理财产品。 正确 错误 正确答案：错误 2 . (2分) 债券的本质是债的证明书，不具有法律效力。 正确 错误 正确答案：错误 3 . (2分) 正确 错误 正确答案：错误 4 . (2分) 证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面不存在差异。 5 . (2分) 房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。 正确 错误 正确答案：错误 6 . (2分) 财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。 正确 错误 正确答案：错误 7 . (2分) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。 正确 错误 正确答案：错误 8 . (2分) 衍生工具具有最高投资风险，但投资的回报率不高。 正确 错误 正确答案：错误 9 . (2分) 研究表明，较低的“托宾Q”系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q”系数越低于1，他就越无并购价值。 正确 错误 正确答案：错误 10 . (2分) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 正确 错误 正确答案：错误 第 2 大题 单选题 0分 1 . (3分) 保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。　 1 . 保险公司 2 . 保险产品 3 . 受益人 4 . 保险代理人 正确答案：2 2 . (3分) （????????? ）是多数银行理财产品收入的主要部分。 1 . 手续费收入 2 . 贷款 3 . 结算收入 4 . 银行利息收入 正确答案：4 3 . (3分) （ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 1 . 卡类理财产品 2 . 人民币投资人民币收益理财产品 3 . 外汇理财产品 4 . 人民币投资外币收益理财产品 正确答案：4 4 . (3分) 中年段个人证券理财的资产配置策略建议是（　　 ）。 1 . 基金50%，股票40% ，国债10% 2 . 基金50%，股票30% ，国债20% 3 . 基金40%，股票20%，国债40% 4 . 基金40%，股票40%，国债20% 正确答案：4 5 . (3分) 关于财务策划评估，以下表述正确的是（　?? ）。 1 . 消极被动型的投资组合需经常监测与评估。 2 . 客户资本规模较大的，需经常监测与评估。 3 . 客户面临退休阶段，不需经常监测与评估。 4 . 宏观经济变化，不需要增加监测与评估。 正确答案：2 6 . (3分) 股票类理财产品的收益主要来源于（　　）。 1 . 利息收益和价差收益 2 . 红利收益和价差收益 3 . 股利和资本损益 4 . 利息收益和资本损益 正确答案：3 7 . (3分) （??????? ）是最具理论意义的财务估价方法。 1 . 风险调整贴现率法 2 . 确定等价值法 3 . 贴现现金流量计价法 4 . 期权定价法 正确答案：3 8 . (3分) 资产组合理论是由（????? ?）在20世纪50年代首先提出的。 1 . 威廉?夏普 2 . 詹姆斯?托宾 3 . 莫迪利亚尼 4 . 马科维茨 正确答案：4 9 . (3分) 银行卡是银行客户的一种理财（???????? ）。 1 . 基本账户 2 . 收入账户 3 . 支出账户 4 . 统筹账户 正确答案：1 10 . (3分) 某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（ 　? ）。 1 . 不需采取措施 2 . 无措施弥补 3 . 需采取措施 4 . 很好 正确答案：3 第 3 大题 多选题 0分 1 . (5分) 证券组合通常可以分为（??????? ）。 1 . 收益型证券组合 2 . 收入型证券组合 3 . 增长型证券组合 4 . 混合型证券组合 正确答案：2,3,4 2 . (5分) 境内外资银行在国内的理财产品种类（?????????? ）。 1 . 不保本的双货币存款 2 . 共同基金 3 . 保本的市场挂钩产品 4 . 结构性存款 正确答案：1,3 3 . (5分) 从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（　　）显著特点。　 1 . 获利空间大 2 . 本金有保障 3 . 流动性差 4 . 对专业知识要求高 正确答案：1,2,3,4 4 . (5分) 财务策划评估因素主要有（???????? ）