递送保单基本流程.ppt

递送保单;课程大纲;一份保单的构成;回执是附加在保单最后，具有法律效力的凭证;收取回执的相关规定;提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯;递送保单六步骤;观看教学示范片;第一步：恭喜客户 目的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良 好的关系。 话术：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为世界500强企业的客户之一。我今天来是将您投保的××计划的保单送给您 …… 关键词：恭喜 保障 赞美;第二步：重申客户已同意的寿险需求 目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 话术：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状 需求 保障;第三步：介绍保单的构成及内容 目的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 话术：××先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词：保单内容 阅读 95511;目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来 纠纷。 话术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单 所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第 四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期…… 关键词:人性化 犹豫期;我们要解释条款的内容包括：;犹豫期 ——客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期;影响投保人决定投保与否的有关条款;影响投保人合法权益的其他条款;目的：再次确认，索要回执，提醒电话回访 话术：××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，请您反馈。;电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。;电话回访问卷;1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成； 2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“051295511”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访； 3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间反馈给客服部，由客服部在系统中录入预约的回访时间，集团电话中心将在预约时间点回访客户； 4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。;目的：获得源源不断的转介绍名单 话术：××先生（女士），其实现在的家庭大都不知道怎么买保险、买多少保险，我相信您身边一定有像您一样优秀且有责任心的朋友，麻烦您告诉我，我来帮他们做一下保险理财分析。您放心，作为您的保险代理人，我一定不会让您的朋友难堪，让您没有面子…… 关键词：理财分析;演练;课程回顾;专业流程递送保单，;Thank you!