个人理财公开课详细PPT.ppt

个人投资理财 ;笑话：房屋过户绝招最佳省钱法;笑话：房屋过户绝招最佳省钱法; 什么是理财？ 为什么要理财？ 怎样理财？;什么是理财？;平衡现在和未来的收支 提高生活水平 规避风险和灾害 ;收入支出线对比图;为什么要理财？;人的一生需花费的金额;消费物价指数;消费物价指数;怎样理财;;掌握理财工具 树立正确的理财观 ;理财三要素;了解工具 — 投资理财渠道和产品的内在特征;第一章 个人投资理财概述;第一章 个人投资理财概述; 个人理财指制定合理利用财务资源、实现顾客个人人生目标的程序。其核心是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标，尤其是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。 ;二、个人投资理财的分类;三、个人投资理财的意义 ; 四、投资理财的原理;五、个人投资理财的原则; 六、个人投资的基本理念;第二节 个人投资理财的风险;二、投资风险的分类;第二章 银行理财;第二章 银行理财;第一节 银行理财的基础 ;一、银行理财产品构成要素;二、银行理财产品的分类;二、银行理财产品的分类;三、购买银行理财产品;第二节 银行理财实务;（一）活期存款转为定期存款;（二）活期存款转通知存款;☆ 起存金额;案例：活期存款转通知存款;（三）零存整取;（四）银行卡自动转账服务;讨论：固定周期型自动转账;案例：余额补足型自动转账;案例：起点触发型自动转账 ;（五）教育储蓄;（六）12张存单法;（七）存单期限与金额适当分存;二、贷款理财;分期支付动画;（一）房贷还款方式的选择;1、等额本息还款法;2.等额本金还款法;两种还款方式比较;案例分析;3.递增还款法;4.递减还款法;5.“气球贷”还款法;6.双周供还款法;（二）信用卡;算一算：;如果市民孙先生在9月11日持长城贷记卡在某商场透支消费结账，那么9月12日为中行记账日，9月31日为中行向孙先生寄送月结单日，那么这笔透支消费交易的最后免息还款日就是10月26日，这样该笔交易的免息还款期为46天。依此类推，如果是在9月1日消费结账，那么最后还款日为10月26日，就是说该笔交易可以享受56天的免息期了。 ;2．信用卡使用技巧;第三节 银行代理理财产品;三、第三方存管业务;六、黄金 （一）个人实物黄金 实物黄金投资主要包括金条和金币两种形式。只可以在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大，视作投资并不适宜，金条及金币由于不涉及其他成本，是实金投资的最佳选择。;(2)纸黄金; 第四节 银行理财的风险与预防;二、银行理财风险的防范;第三章 股票投资理财;一、股票的概念和特征;（二）股票的特征;二、股票的种类; (一)普通股;普通股优缺点： ; (二)优先股;我国股票的常见分类 ; 三、股价 ; 四、股票的交易程序;第二节 股票投资理财实务;1.国内生产总值;表5-1 GDP对股票价格的影响 ;2.经济周期;经济周期的四个阶段：;3.财政政策 ;4.货币政策 ;5.利率;(二)中观分析;(三)微观分析 ;2.公司的发展能力分析指标;二、简单的技术分析;;;（三）技术分析的方法及其应注意的问题;;（1）指标类： KD ;（2）切线类;（3）形态类;M头和W底;矩形;（4）K线类;;;第三节 股票投资的风险及防范;二、股市风险的防范;(二)规避操作流程的风险; 第四章 基金投资理财;第一节 基金的基础知识;(二)基金种类;;平衡型型基金;成长型基金;;股票基金; 国债基金的主要投资对象是信用等级较高、流动性较强的各种国债，目的是保证资本金安全，追求的是当期收入，是一种低风险的收益型基金。;货币基金;期货基金是一种以期货为主要投资对象的投资基金。 ;LOF基金;和传统开放式基金相比,LOF基金具有如下优点： ;ETF基金;(三)定期定投基金; 二、基金的特点、优势及与其他投资方式的比较; (二)基金与其他投资方式的比较 ;第二节 基金投资理财实务;(二)基金的开户;(三)基金的认购、申购、赎回;1.开放式基金投资操作流程;2.封闭式基金投资操作流程;;二、基金投资方法; (二)基金投资注意事项 ;(二)基金投资注意事项; (三)开放式基金;(四)封闭式基金;(五)货币市场基金投资方法;四、基金收益与分红;第三节 基金投资的风险与防范;二、基金的风险防范;第五章 债券投资理财;第一节 债券的基础知识;（二）债券的券面内容;二、债券的特征;;四、债券的分类;四、债券的分类;四、债券的分类;四、债券的分类;政府债券的特征;我国的政府债券（阅读）;金融债券;金融债券特征;我国的金融债券;公司债券;公司债券的种类;公司债券的种类;公司债券的特点;按债券形态分类