关于在全省组织开展融资性担保公司.doc.doc

海南省财政厅 海南省工商行政管理局 中国银行业监督 管理委员会 琼财债[2010]2689号 ──────────────────── 关于在全省组织开展融资性担保公司 规范整顿工作的通知 各市县（洋浦）财政局、各市县（洋浦）工商局，三亚银监分局，各市县监管办事处： 为认真贯彻落实中国银监会等七部委颁布的《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号令）精神，加强对融资性担保公司的监督管理，切实防范和化解风险，促进我省融资性担保行业的健康发展，海南省财政厅、海南省工商行政管理局、海南银监局研究确定，近期在全省组织开展融资性担保公司规范整顿工作，现将有关事项通知如下： 一、总体目标 本次规范整顿工作由省财政厅牵头，省工商局、海南银监局共同组织实施。通过规范整顿工作，在全面摸清担保公司现状的基础上，完善担保公司的合规性组建，规范担保公司的经营行为，增强担保公司的担保能力，使得担保公司更好地为中小企业和个体工商户提供融资担保服务。 二、规范整顿对象和内容。 （一）规范整顿对象 本次规范整顿的对象是全省范围内从事融资性担保业务的担保企业，包括公司制法人、非公司制法人及分支机构等。 （二）规范整顿内容 本次规范整顿的主要内容包括： 1．融资性担保公司的设立条件和注册资本（实缴货币资本）是否符合规定。 2．发生变更登记事项是否按规定进行审查批准和登记。 3．是否按照规定的业务范围从事经营活动，有无违反规定从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、非法集资和其他不得从事的活动。 4．是否按规定建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度及经营规则和风险控制措施。 5．是否建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制及严格规范的业务操作规程。 6．是否按《办法》要求配备或聘请具有相应从业资格的人员。 7．是否按金融企业财务规则和企业会计准则的要求建立健全财务会计制度；收取的担保费是否按国家规定标准执行。 8．在经营活动中，是否符合《办法》要求的风险集中度管理、风险指标管理、准备金计提、为关联方担保的管理规定以及信息管理与信息披露等约束条件。 9．是否存在为其母公司或子公司提供融资性担保的行为。 10．其他不符合《办法》规定的行为。 （三）时间安排 全省规范整顿工作在2011年3月31日前完成。 三、实施步骤 （一）公告。省财政厅在省内主流媒体和省财政厅外网上发布规范整顿公告。 （二）登记。融资性担保公司到辖内财政部门进行申报登记，在省工商部门注册登记的担保公司到省财政厅申报登记。登记期限自公告发布之日起30个工作日止。登记期限到后，各市县财政部门将登记情况（见附件）报省财政厅。 （三）自查与整改。融资性担保公司申报登记后，对照《办法》的规定开展自查，对存在不符合《办法》的问题逐项进行整改。各市县财政部门要对本辖区融资性担保公司开展自查与整改情况给予指导和帮助。对规范整顿工作中发现的违法违规问题，按有关规定进行查处。 （四）审核验收。融资性担保公司完成自查与整改后，向所在地财政部门提出验收申请，所在地财政部门将根据申报的自查整改情况组织有关人员进行核实，并于2011年3月10日前将核实验收情况报省财政厅审验。在省工商行政管理部门登记注册的融资性担保公司的整改情况报省财政厅后由省财政厅组织核实验收。 （五）批准并颁发经营许可证。经审核验收获准保留的融资性担保公司，由当地财政部门报省财政厅核发经营许可证。融资性担保公司凭经营许可证向当地工商行政管理部门申请办理变更登记；登记事项未发生变化的，办理备案手续。 对截止2011年3月30日，未申报登记或整改仍不符合要求的融资性担保公司，将不得再经营融资性担保业务，并由财政部门将名单告知工商行政管理部门，工商行政管理部门限期办理变更登记或注销登记；逾期不办理的，不予通过企业年检，并依法吊销其营业执照。 （六）汇总上报。规范整顿工作结束后，市县财政部门将辖内融资性担保公司的清理整顿情况进行总结，并向同级人民政府和省财政厅报告。省财政厅将我省融资性担保公司整改结果进行总结，并将总结情况书面报送省政府和国务院融资性担保业务监管部际联席会议办公室。 四、相关要求 （一）坚持依法依规把关、维护企业合法权益、操作简便快捷、不误担保业务的原则。 （二）融资性担保公司可根据自身的经营和财务状况，自主选择保留、重组、合并或转型（退出融资性担保业务经营）等方式规范整顿。其中，采取重组、合并或转型方式规范整顿的融资性担保机构，在申报登记时要提交其对存量融资性担保业务的处理方案，确保担保余额责任的落实。 （三）规范整顿期间，融资性担保公司可进行合规性经营，需变更相关事项的应按《办法》规定向财政部门申请报批。 五、组织保证 为确保规范整顿工作顺利进行，成立全省融