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教学大纲 课程编号：18517 课程名称：商业银行管理学 英文名称：Commercial Bank Management 学 时：48学时 课程设计与大作业：16学时 总学分：4 适用专业：金融学专业 课程性质：必修课 先修课程：高等数学、货币金融学、宏观经济学、微观经济学、统计学、会计学 一、课程教学目标 要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论；熟悉现代商业银行的各项业务及管理策略；把握商业银行的最新发展趋势，能综合分析商业银行管理中的问题。 二、教材 使用教材：《商业银行管理学（第三版）》（普通高等教育“十一五”国家级规划教材、国家精品课程教材），彭建刚主编，中国金融出版社，2012年6月第1次印刷。 参考教材： [1]彭建刚等.商业银行管理学（第3版）.北京：中国金融出版社，2013. [2]彼得 S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯.商业银行管理(第7版).北京：机械工业出版社，2008. [3]小约瑟夫﹒F﹒辛基.商业银行财务管理（第6版）.北京：中国人民大学出版社，2005. [4] 唐纳徳·R．费雷泽，本顿·E．冈普，詹姆斯·W．克拉里．商业银行业务:对风险的管理．康以同等译．北京：中国金融出版社，2002. 三、各章教学内容 第一章 导论 教学要求：本章要求学生了解商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行在金融市场中的作用、商业银行管理的目标、现代商业银行经营的特点以及我国商业银行的历史与现状等内容。 教学重点：商业银行的功能，商业银行的管理目标，商业银行在金融市场中的作用。 教学内容： 1. 商业银行的性质 2. 商业银行的职能 3. 商业银行在金融市场中的作用 4. 商业银行管理的目标 5. 现代商业银行经营的特点 6. 我国商业银行的历史与现状 思考题：参见教材第一章简答题1、2、3、4题，思考题1、2题。 讨论题：你心中的银行是什么？你认为将来的银行是什么？比尔?盖茨认为银行是21世纪的恐龙，你同意他的观点吗？为什么？ 课外阅读：《商业银行管理》（彼得 S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯，机械工业出版社，2011）；《中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》。 第二章 商业银行资本金的管理 教学要求：本章要求学生不仅要了解银行资本的功能和《巴塞尔协议I》、《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内容及其最新进展，而且要能分析国内外银行资本管理的策略。 教学重点：《巴塞尔协议I》、《巴塞尔协议II》、《巴塞尔协议III》的主要内容；商业银行资本金管理的策略 教学内容： 1. 商业银行资本金的功能 2. 商业银行资本金的构成 3. 巴塞尔协议与银行资本充足性的测定 4. 巴塞尔协议的发展 5. 商业银行资本管理策略 思考题：参见教材第二章简答题1、2、3、4、5题 讨论题：为什么要对商业银行进行资本监管，从技术上看，如何评价量化监管和定性监管两种手段? 课外阅读： 1. 1988年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议I》，2004年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议II》；2010年巴塞尔委员会公布的《巴塞尔协议III》 2. 《有效银行监管核心原则》（1997、2006） 3．2012年中国银监会公布的《商业银行资本管理办法》 第三章 商业银行负债业务管理 教学要求：本章要求学生了解商业银行负债的构成，存款管理的目标、存款的定价、借入资金的管理。 教学重点：存款成本管理；存款的定价 教学内容： 1. 负债的性质与构成 2. 存款业务的种类 3. 存款的管理（包括存款成本的管理、存款的定价） 4. 借入资金的管理 5. 案例分析 思考题：参见教材第三章简答题1、2、3、4、5题 讨论题：辩论“存款立行”，即赞同还是反对，为什么？ 课程作业：以所选定的银行作为分析对象，分析该行的2012年的负债结构，同时分析该行近三年来负债结构的变动，揭示该行负债结构的变化趋势。 课外阅读：《商业银行管理》（彼得 S.罗斯，西尔维娅 C.赫金斯，机械工业出版社，2011）；《中华人民共和国商业银行法》中关于存款业务的相关规定；《同业拆借管理办法》（2007） 第四章 商业银行贷款业务管理 教学要求：本章要求学生了解银行贷款的品种与程序，贷款的政策，贷款的定价，贷款业务的风险管理，企业贷款业务管理。 教学重点：商业银行贷款风险管理 教学内容： 1. 商业银行贷款政策