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资金管理系统功能需求 2016年  目 录 1 资金项目背景 3 2 资金管理系统项目总体功能说明 3 2.1 建设目标 4 2.2 功能范围 4 3 资金管理项目功能需求 7 3.1 账户管理功能需求描述 7 3.2 资金收付功能需求描述 9 3.3 票据管理功能需求描述 14 3.4 现金管理功能需求描述 16 3.5 资金计划功能需求描述 16 3.6 资金调拨功能需求描述 18 3.7 银企对账功能需求描述 22 3.8 系统管理功能需求描述 24 3.9 预警监控功能需求描述 26 3.10 电子台账功能需求描述 27 3.11 报表支持功能需求描述 27 4 系统集成与接口 28 4.1 数据同步类接口 28 4.2 银企直联及第三方支付接口 28 4.3 支付结算接口 29 4.4 账务处理接口 30 5 资金管理系统技术要求 30 5.1 总体技术要求 30  资金项目背景 随着保险企业对精细化管理风险管控的要求与日俱增以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。 2003年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中(Dat