财富管理业务培训.ppt

总行零售业务管理部财富管理室 财富管理业务培训 * 目 录 三 一 财富管理业务的定义和目标 财富管理产品及营销 二 个人客户的分类 四 财富管理的队伍、品牌和服务 五 财富管理的渠道和市场推广 * 一、财富管理业务的定义和目标 （一）定义 财富管理业务是银行针对拥有高净值财富的个人客户（high net worth clients），提供量身订做（tailor made）的银行金融服务，包括一对一的服务、专享权益服务、理财咨询与顾问服务等等，从而实现客户财富保值和增值的目标 。 我行财富管理业务建设的主要思路是:以中高端客户群体的获取、经营和提升为目标、以营销服务体系建设为基础、以渠道挖掘和交叉营销为手段,通过系统、产品、队伍、品牌四个方面的建设，逐步搭建中高端贵宾客户营销服务体系，实现为客户提供差异化、多元化和个性化的服务。 * 一、财富管理业务的定义和目标 （二）目标 以“产品创新、队伍建设、客户服务、渠道拓展”为重点， 促进客户群增长，做大管理资产规模，增加中间业务收入，实现由 产品销售向客户经营服务转型，充分发挥财富管理对零售业务“第一 引擎”的推动作用。 * 二、个人客户的分类 （一) 个人客户的分类情况 按照管理资产分类可分为大众客户、贵宾客