个人理财—第一章和第二章.pptx

个人理财;前面的话;课堂要求;考核; 本章学习目标;;第一节 个人理财相关定义;第一节 个人理财相关定义;第一节 个人理财相关定义;第一节 个人理财相关定义;;第一节 个人理财相关定义;第一节 个人理财相关定义;第二节 个人理财业务的发展及原因;第二节 个人理财业务的发展及原因;第二节 个人理财业务的发展及原因;第二节 个人理财业务的发展及原因;第二节 个人理财业务的发展及原因;第二节 个人理财业务的发展及原因;第二节 个人理财业务的发展及原因;第三节 理财师的执业资格和要求;第三节 理财师的执业资格和要求;第三节 理财师的执业资格和要求;第三节 理财师的执业资格和要求;第三节 理财师的执业资格和要求;合格理财师的标准 理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士。 ;理财师的社会责任 1 理财师是国家金融政策和金融法规的重要传道者 2 理财师是???确的投资理念的重要宣导者 理财师将为解决国民财富增长之后出现的日益尖锐的理财问题起到关键作用 3 理财师是理财风险的揭示者 让客户理解“买者自负”的基本原则 4 理财师是客户声音的反馈者 理财师是客户利益的代理者，认真听取客户的建议和意见，始终忠实地反映客户的需求。 ;本章小结;第二章 个人理财业务相关法律法规;第二章 个人理财业务相关法律法规;第二章 个人理财业务相关法律法规;5、合同履行的抗辩权;6、物权法、婚姻法、个人独资企业法和合伙企业法 7、理财产品及销售有关法律法规： （1）理财产品的销售文本应当真实、准确、清晰，不得误导客户或夸大宣传。 （2）将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系 （3）银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务。