行长对银行案件防范工作的认识与体会.docVIP

　　行长对银行案件防范工作的认识与体会 “四一路”案件发生后，省、市分行、银监局针对xx分行管理的现状，连续行文通报案情，深入剖析原因，制定全面、系统、严密的防控措施，提出严格的落实要求。学习完《关于抓紧查处和整改省分行在对商城、淮滨、息县3个支行检查中所揭示重大违规问题的通知》后，震惊很大。结合平桥支行实际，谈对案件防范工作的再认识。 一、平桥支行案件防控工作开展情况 今年以来，平桥支行认真吸取“四一路”案件和邯郸市金库被盗案件的深刻教训，通过由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起重落实、严管理的案件防范措施。 （一）狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对帐责任人，分六个小组，利用半个月时间每季开展一次越级上门对帐。上半年，通过对帐，共清理有问题帐户32户，有效防范了帐户风险。二是加强网点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对网点柜员行为的排查和评议，对确需轮岗的员工，不论什么原因，一律轮岗交流到位，做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性，增大了风险隐患暴露的概率。三是支行每月召开风险隐患分析会，科室每周召开科室例会，营业单位每天举行晨会，排查和分析各部位、各环节风险隐患。同时对排查出的风险隐患强化整改和监管，防范于未然。四是健全和完善全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学习，支行则每周五下午例会学习，每周由支行下发学习通知，针对学习组织考试，点将测试。逢学必考、逢会必考的举措，确保了人员、时间、内容、效果四到位，增强了全员案件防控的责任意识。五是认真落实行长包点、机关包网点工作要求，结合上级行要求，印发了《平桥支行业务学习、尽职履职明示表》，从行长到员工明确了各自的尽职履职要求，强化了对管理下移的再细化。LOcALhOST （二）强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时，突击抓好对各项业务的监督管理工作。通过严密的监管，做到对问题隐患及时发现，及早整改，超前防范。支行成立了基础办，专门负责全行各项业务的基础管理及检查监督工作。基础办成立做到了每周监管一个网点，每月组织一次风险分析会，每季召开一次现场业务交叉检查会，上半年，严密的监管检查，共查出各类违规问题117个，涉及柜员30余人，对于查出的问题本着三个不放过的原则，认真逐人进行了责任追究和扣分，同时按照《员工违反规章制度处理办法》的有关规定，逐单位逐责任人建立了整改台帐，下发了整改“警示函”，针对检查发现的问题，都做到了责任到位、整改到位、规范到位、督促到位，通过强化监管，由点看面，寻找出了我们工作中的管理不到位的地方，管理薄弱的环节，易出风险的柜面操作。 上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下，通过全行员工的共同努力，实现了全行“四无”经营，即无刑事案件，无责任事故，无重大违规行为，无经济损失，营造了平安祥和的经营环境。第二季度，平桥支行综合业绩在全市排名第二，内控管理在全市排名第三。 二、存在的问题 针对市分行提出的“四个反思和讨论”，信阳农行基础管理形势很严峻，我们平桥支行抓案件防控工作虽然取得一定成效，但也存在一些不容忽视的问题，只有准确把握存在问题的实质，才能从根本上做好案件防控工作。 （一）案件防控工作进展不平衡 虽然我们建立健全了案件防控的各项制度和机制，但各单位在抓落实和执行上存在不平衡的现象，应引起重视。一是内部学习教育不平衡，部分营业机构存在学习不够或不到位现象，对上级行案件防控措施要求不能及时传达到位，致使员工对各项监管要求了解滞后、或不能掌握，形成落实隐患或风险。二是各营业单位业务发展不平衡，各项业务目标考核完成较好的单位，在费用资源优化配置的机制下，员工收入相对较高，员工工作很有信心且思想稳定；各项业务考核指标完成较差的单位，员工收入明显偏低，比较而言，员工心里易产生不平衡，不稳定和不安心的现象，易产生风险隐患。 （二）上级行的要求未能完全彻底落实到位。1、越级对帐虽然任务到组、到人，但一些对帐人员仅满足于联系、完成任务、收回对帐单等低标准对帐，不能做到全部对帐面对面完成，并带回对帐单位的意见和服务需求等信息，对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的制约，致使对帐不彻底，流于形式。 2、部分包所工作检查不深入精细。少数包所人员每周下所一次，往往只满足于参加包所的学习，或查查库等简单的表面的事情上，很少对员工的思想动向、行为表现等进行全面深入的了解，一团和气，解决不了实质问题。对上级行好的措施、办法、信息不能及时传到所、到人，对基层工作起不到应有的积极推动作用。 （三）思想认识不到位。个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中，认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行好的防控措施和管控要求，不认真及时传达落实，或有保留的传达，缺乏责任感、危机感和紧迫感，没有把案件防控