国际结算实务培训汇总.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * 进口结算—进口代收 出口商. 代收行. 进口商. 托收行. 1 签订合同. 2 发货. 3 交 单 4 寄单. 5 付 款 6 放 单 7 付款. 8 付 款 * * 进口结算—进口代收 托收的交（放）单方式：指银行（代收行）将金融票据或者商业单据或两者兼有交给付款人（进口商）的方式与条件。 付款交单 DOCUMENTS AGAINST PAYMENT( D/P) 一般都是见票即付 承兑交单 DCOUMENTS AGAINST ACCEPTANCE AT XXX DAYS (D/A) 一般都是即期承兑，远期付款 * * 来单登记，提示客户赎单 拒绝承兑/拒绝付款 承兑 对外付款 退单及无偿放单 费用收取 跟单进口代收业务流程 * * 托收方面的注意事项 尽量不做D/P AT XXX DAYS AFTER SIGHT 交单条件 不允许提前放单 代收行只被允许按照国外托收面函的指示处理业务，确保单证份数和面函内容一致，不需要审核所附单据的内容 如果客户拒付，请在我行的面函上注明拒付理由并将所有的单据保持原有退回我行，拒付理由不必是单证不符 * * 托收方面的注意事项 业务文件措辞争议: 业务背景： 某行受客户委托以D/P条件向美国某银行寄送托收项下单据，该笔托收共包含13套单据，总价约为18万美元。 进口商无力一次性赎出全部单据 * * 托收方面的注意事项 进出口双方达成协议： THE DRAWEE CAN MAKE PARTIAL PAYMENT FOR ABOVE D/P DOCUMENT, THE AMOUNT CAN BE BELOW USD50,000.00 FOR SINGLE PAYMENT, THE DRAWEE CAN PICK UP THE CORRESPONDING DOCUMENTS RIGHT AFTER THEY MAKE SINGLE PAYMENT. * * 托收方面的注意事项 该行业务人员认为上述描述不够清晰，经过与客户沟通了解到其意思表示为可分次支付款项，按照支付金额相应释放单据。在劝阻无效的情况下，该行在争得客户同意后，在上述指示中补充了如下话语作为说明： THEREFORE, YOU MAY RELEASE CORRESPONDING DOCUMENTS TO DRAWEE AGAINST THEIR CORRESPONDING PAYMENT 代收行在业务处理时，在进口商仅在托收项下支付一笔（1.3万美元）的情况下将全部单据释放 * * 托收方面的注意事项 跟单托收最需要注意的情况 ——货权的控制 ——出现争议后的船公司取证 * * 客户口中的行业习惯 尊重而不盲从 minus=below √ … acceptable x 措辞标准——清晰、简洁 * * 汇出汇款 * * 进口结算—汇出汇款 汇出行 * * 进口结算—汇出汇款 汇款的分类： 前 T/T : 又称预付货款，指进口商先付款，出口商收到款项后再发货。 后 T/T: 又称赊销（OPEN ACCOUNT---O/A )/货到付款, 指出口商先发货，进口商收到货物后再付款。 受理汇出汇款业务 对汇款人资格的审查 对客户提交的有效凭证和单据进行合规性和表明一致性的审核 预付货款 货到付款 对汇出汇款申请书的审核 印鉴核验 汇款人在开户行的账号、名称和地址 收款人的开户银行SWIFT CODE 收款人的账号/IBAN 号（欧盟）、名称和地址 用英文填写并注明银行费用承担方式 附言：合同号或者发票号 * * * * IBAN INTERNATIONAL BANK ACCOUNT NUMBER 国际银行账号 组成：ISO标准国家代码+2位复核代码+银行代码+基本银 行账号（限34位） * * 采用SWIFT 标准汇款格式——103 银行应遵循拉直付汇路线，减少中转环节、降低费用 成本、提高汇款效、缩短解付周期的原则合理选择账 户行和解付行 落实付款资金，对于用人民币支付的，必