理财规划师专业能力串讲研究.ppt

6、按照一般原则，下列关于张明遗产的分配，说法正确的是 （ B） （Ａ）张明的父母共分得1/3的遗产 （Ｂ）张明的妻子得到1/4的遗产 （Ｃ）张良可适当分得遗产 （Ｄ）为未出生的孩子分出1/3的遗产 7、张明未出生的孩子可以分得张明的遗产是（ B ） （Ａ）基于照顾弱小的原则 （Ｂ）基于法律对胎儿必留份的规定 （Ｃ）违反法律的规定 （Ｄ）基于法定第一顺序继承人的身份 8、根据本例所示，夏敏获得的遗产总数约为（C） （A）22万 （C）30万 （B）40万 （D）42.5 9、根据本例所示，夏敏所有的财产约有(B ) （A）72万（B） 80万左右 （C）90万（D）92.5万5 10、如果孩子出生时已经死亡，那么孩子的遗产份额通常应当( B ) （A）由夏敏获得（B）在张明父母和夏敏之间分配 （C）由张明父母获得（D）在张明父母、夏敏和张良之间分配 11、如果孩子出生一个月后死亡，那么孩子的遗产份额应当（ A ） （Ａ）由夏敏获得 （Ｂ）由张明父母获得 （Ｃ）在张明父母和夏敏之间分配 （Ｄ）在张明父母、夏敏和张良之间分配 12、在上题所示的情况下，夏敏获得的遗产总数约为 （ D ）。 （A）40万元 （B）42.5万元 （C）30万元 （D）60万元 案例4： 赵刚（男）和黄丽（女）夫妇二人父母均已过世。赵刚的弟弟赵强好吃懒做，经常靠赵刚接济。2002年，女儿赵莎与工程师郑涛结婚，2004年生育一子郑天天。儿子赵峰大学四年级。2005年3月赵莎因病去世。郑涛因工作繁忙。经常将儿子郑天天交给赵刚夫妇照管。2006年5月，赵刚开车途中与一辆违章行驶的汽车相撞，当场死亡。赵刚夫妇的住房经评估折合人民币40万元，银行存款有20万元，在料理赵刚后事过程中，家人发现赵刚生前立有两份遗嘱。一份在2005年3月订立，经过了公证机关公证。将自己的全部财产平均分成两份，分给黃丽和郑天天：另一份在2006年4月订立，是本人亲自书写的。遗嘱中将自己所有财产留给妻子黄丽。 1、理财规划师在为客户制定财产传承规划时，（ B ）的说法错误。 （A） 可以通过设立遗嘱进行财产传承规划 （B） 要完全尊重客户的财产传承意愿，而无须考虑是否合法 （C） 可以通过设立遗嘱信托实现客户的财产传承意愿 （D） 财产传承规划只能针对客户的个人财产设立 2、赵刚的遗产总额为（ ）。 （A）60万元 （B）40万元 （C）30万元 （D）20万元 C 3、赵刚遗产分割前，黄丽的财产为（ ）。 （A）20万元 （B）30万元 （C）40万元 （D）50万元 B 4、赵刚遗产应当按照（ ）方式进行分配。 （A）法定继承 （B）遗嘱继承 （C）遗赠扶养 （D）代位继承 B 5、本例涉及（ ）关系。 （A）代位继承 （B）法定继承 （C）转继承 （D）遗赠 D 6、黄丽一共获得（ ）遗产。 （A）15万元 （B）25万元 （C）30万元 （D）40万元 A 7、在94题的情形下，黄丽的财产约有（ ）。 （A）45万元 （B）55万元 （C）70万元 （D）90万元 A 8、郑天天可以得到（ ）遗产。 （A）0 （B）10万元 （C）15万元 （D）25万元 C 4、为弥补退休基金缺口，上官夫妇采取每年年末“定期定投”的方法，则每年年末约需投入（ ） （A）54,247 （B）36,932 （C）52,474 （D）64,932 答案：B  5、接4题，若上官夫妇每年的节余没有这么多，二人决定将退休年龄推迟5年，原80，000元的年生活费用按照年4％的上涨率上涨，这笔资金5年后会增长为（ ）（A）104555元 （B）84353元 （C）97332元 （D）79754元 答案：C 6、接5题，由于推迟了退休年龄，上官夫妇退休基金共需约（ ）（A）2087800元 （B）2068700元 （C）1946640元 （D）1806700元 答案：C 7、上官夫妇３５岁初的２０万元基金到６０岁初约增值为（ ）（投资２５年，投资收益率６％） （A）492187元 （B）579678元 （C）858374元 （D）689905元 答案：C 8、根据6、7题的计算结果，上官夫妇退休后的基金缺口约为（ ） （不考虑退休后的收入情况）。 （A）724889元 （B）865433元 （C）954634元 （D）1088266元 答案：D 9、如果采取退休前每年末“定期定投”的方法，期限25年，投资收益率为6％，为弥补退休基金缺口，每年年末还