2017年电大 电大个人理财2017.docVIP

1、个人理财的基本内容包括哪些？ 答：个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人税收策划等内容。 2、个人理财的流程包括哪些步骤？ 答：个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。 3、、个人资产包括哪两大类？ 答：个人资产至少可以分为金融资产和非金融资产两大类。 4、房地产、汽车、家具和收藏品等属于什么资产？ 答：房地产、汽车、家具和收藏品等属于实物资产。 5、净资产和总资产的关系是什么？ 答：净资产=总资产-总负债 6、盈余（亏损）和收入的关系是什么？ 答：盈余（亏损）=收入-支出 7、什么是个人银行理财？答：广义的个人银行理财，是指个人利用商业银行提供的包括个人财务设计、投资理财、代理收复、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合性金融产品或服务来管理自己的财富，进而提高效能的活动。狭义的个人银行理财，是指个人（自然人）购买商业银行的理财产品以获取投资收益的活动。 8、个人银行理财产品常见的可分为哪三种？ 答：个人银行理财产品常见的可分为三种：人民币理财产品、外汇理财产品、卡类理财产品。 9