基金操作流程20130318.ppt

深圳市诺德基金管理有限公司 业务操作流程 目录 项目前期的准备 安排项目考察、尽职调查、 项目上会、项目评审、 基金募集前期准备 基金项目运作流程 投资人认购流程 项目前期准备 投资事业部项目经理对照资料清单，收集项目公司基本资料，向项目公司提供《项目前期立项资料清单》 项目公司根据《项目前期立项资料清单》内容，提供相关文件，资料齐备后项目经理初审符合投资条件，填写《项目立项报告》； 项目前期准备 投资事业部提供《项目立项报告》到总经理审批，符合投资条件安排项目经理向项目公司提供详细的《项目尽调资料清单》，资料齐备后会同风控部、法务部联同公司领导对项目进行预评，针对项目需要特别说明的部分，要求项目公司补充完善。 项目评审小组对项目相关材料实施综合性评估，各部门与会人员通过评估后，做出相应的判断，确定是否进行现场尽职调查。 项目前期准备 经审核通过的项目，同时根据项目实际情况提出初步的风控方案。 投资事业部与项目公司就初步的风控方案进行沟通，并达成一致。 项目考察 对预评通过的项目，安排现场考察（考察人员包括公司领导、项目经理、风控），考察内容主要包括：项目位置、周边房价、建安成本、项目进展、现状、项目实际投入、项目债务、以及项目目前预估价值等；查看项目四证原件并现场拍摄原件和项目现场状况； 与项目实际控制人（董事长、总经理及大股东）洽谈基金风控方式（土地抵押情况、70%以上股权能否实现过户），并初步拟定基金收益等。 项目考察 符合基金公司相关条件与项目公司拟定《基金合作框架协议》，对主要条款与项目负责人沟通并协商达成一致 考察小组考察项目回到公司两日内，由投资事业部拟定《项目调查报告》《基金交易结构表》，并提交给基金公司领导、风控部、法务部，做好上会资料准备及安排报备工作。 尽职调查与报告 尽调工作由投资事业部、风控法务部会同第三方评估公司、会计师事务所、律师事务所组成尽调小组，对目标企业进行尽职调查。 尽调小组入驻现场，按照尽职调查清单对目标企业提供资料的真实性、完整性进行逐项核实，进行财务尽职调查、法律尽职调查和项目可行性及风控可行性尽职调查，并出具相应的《尽职调查报告》 尽调小组组长对整个尽调过程负责，原则上自尽调开始之日起10天内，由尽调小组所有人员分别出具《评估报告》、《法务尽调报告》、《财务尽调报告》。 项目上会评审 尽调报告完成，经尽调小组组长审核后，向公司投资决策委员会提交尽调结果。 尽调发现目标企业提供的文件资料属实的，尽调小组应将定稿的《尽职调查报告》及对方提交的有关文件（由对方盖章确认）编制成册，并将《尽职调查报告》及有关资料交由档案管理专员保管尽调发现目标企业提供的相关文件不完整、缺乏真实性的、目标企业的可抵押担保条件不足等，要求目标企业在未来五个工作日内提供相关资料或追加担保，若不提供的，终止项目合作；由投资事业部将纸质文件退还项目公司；电子文档销毁，不得以公司形式进行策划外转； 项目上会评审 投资决策委员会根据《尽调报告》及相关资料进行风险评估、提出是否投资决议案并提出基金发行建议，包括发行规模、发行方式、发行次数及风控方案等。 将尽职调查报告连同投资决议案及基金发行建议，提交公司董事会审批。 获董事会批准的项目，由投资事业部以公司名义将公司的基金发行建议，包括发行规模、发行方式、发行次数及风控方案等与目标企业进行沟通。 基金募集前期准备 评审通过后与项目公司签订排他性的正式《基金合作协议》或投资决议书； 合同签署后、纸质文档按合同管理制度进 行管理。 正式《基金合作协议》或投资决议书签署之日起，公司应成立相应的项目小组,对拟发行基金实施管理，项目小组人员包括融资部经理、投资事业部、财务审计部、风控法务部等，并在7个工作日内完成该项目有限合伙基金企业注册工作； 基金募集前期准备 由项目小组根据已经签署的《基金合作协议》内容进行基金方案的策划、筹备，完成招募说明书等相关基金发行文件的制作。 行政部负责项目基金招募说明书的印刷工作。 签署《基金管理协议》、签署《基金托管协议》、签署《募集发行协议》、增信文件； 其他有助于基金发行的相关事项由投资事业部协调完成； 具体操作流程及各项工作所需时间表由项目小组负责制定并与项目公司确认，原则上在1个月内完成基金方案及设立手续。 基金募集阶段 基金发行协议》签署后，融资部负责基金的募集工作； 当期基金发行在45个工作日内募集完毕；　　 基金发行所需的法律文件由公司风控法务部提供； 需要其他部门配合的，由投资事业部协调配合。 募集完成后，基金的工商变更工作由战略合作部负责，财务部、法务部配合。 基金募集阶段风控措施 法务部、投资事业部应该按照已签订的《基金合作协议》中约定的资金进入前的准备工作及相关的风控方案落实； 外派团队确定并进驻项目公司，三到五个工作日