石河子大学银校互联系统方案..doc

高校财务结算现金【摘要】，提高工作效率，支付结算时间支付差错在控制限额，，内控方面都得以加强，现金收付的。【关键词】结算在货币资金的结算过程中逐步以电子转帐、网上银行结算等代替了现金结算方式利用先进结算技术，，，提高工作效率，支付结算时间支付差错在控制限额，，内控方面都得以加强，现金收付的。所谓结算是指通过银行提供的结算，办结算业务，达到现金收付的目的(原不在现金结算范围内的，仍采用其他银行结算方式)。具体做法为：由银行负责安装，并通过连接到银行的，由银行结算实施实时控制。由单位办理，并指定专人。指定的专人对设定密码；单位所发生的现金收支业务在均有详细记载。利用给教职员工发工资和学生用于缴费的银行卡(以下简称个人卡)在学校使用的相关的现金结算业务。教职员工以及相关经办人员须携带个人卡，到财务部门办理属现金收付的经济业务，刷卡结算事宜办妥，财务部门出纳按操作规程打印一份一式两联收或付交易凭证，由经办人员签字确认后，给经办人一联，另一联随记账凭证一并入账。减少现金流量，减轻工作强度，保障资金流动安全。可以减少往返银行提取现金的次数，不用再重复清点现金，防止出纳配款的差错风险、保管现金的风险以及假钞风险等资金占用，加强现金管理。加速资金周转，提高工作效率，规范财务管理，降低人力成本。可以减少人力及资金垫付成本，减少现金保管和流通的风险，防止出纳工作的差错 。完善的安全机制以切实保障交易安全和资金安全为前提，从网络、系统和用户等面提供了完整、严密的安全防护机制，并对用户操作和交易处理过程进行全程跟踪审计。 网路拓扑图 系统工作原理 首先财务处在已有的财务专网中架设一台Windows 2003平台双网卡的银行前置机，该机上装有中行网银系统客户端和验证系统，并且可以通过光纤或校园网访问银行网银外联平台，实现将银行服务直接延伸到学校。通过这台前置机，将学校财务网与银行web服务器建立起虚拟HTTP链路，学校财务系统同银行网上银行对接，实现财务业务与银行业务的无缝继承。 银行学校财务互联系统简称外联系统是位于学校端的所有系统的总称。由（图2）可见，中行外联系统平台对外联客户端要求两点：安全性和数据格式标准性，符合这两点都可以和网银外联平台相连。 （图2） 中行提供了一个客户端的API，此API 是一个Socket服务器，提供一个监听端口（端口可配置），接收客户端通过Socket方式发来的报文（报文格式为明文的XML流）。然后API对数据进行签名，经过加密后（https方式），和外联平台进行通讯（图3）。 （图3） 通过以上介绍，我们对银校直连的工作原理已经有了比较清楚地认识，下面我们将介绍我校在此模式下实现的业务模式。 设备/软件名称 规格与型号 功能说明 产地 数量 单位 1 银行网银前置机 奔腾2160、1G以上内存双网卡pc机 安装网银客户端和认证、安全系统 中国 1 台 2 防火墙（可选） CISCO PIX 515E 防止非法访问 中国 1 台 3 网络线路 专线、公网线路任选其一　 　 1 条 4 天财帐务4.0系统 天财开发 财务核算 　 1　 　 5 天财银校互联系统 天财开发 实现银校互联对接 1 6 中国银行网银平台对接接口服务程序 中国银行提供 （无需开发） 中国银行网银对接 1 财务内部操作流程以及监控为预防财务风险，确保结算的及时、安全、准确，具体做法为：(一)明确原现金出纳专职办理单位卡结算业务(多校区财务或其他有现金收支部门办理结算业务的人员由财务处负责指定专人)，并对的安全以及管理(包括设置密码与更换密码)负责；财务处制定相应的内控制度，实行不相容职务的分离，加强岗位之间的相互制约。除专职人员外，其他人员不得越权操作结算事宜。专职人员因故暂时离岗，须由财务处领导重新指定专人临时代办业务，指定的临时代办人员应，做到职责明确。(二)设立专户进行核算在“银行存款”科目下设二级明细科目，发生的结算业务做到日清月结，并每日打印。(三)所有收支结算业务不得由出纳一人完成操作流程一般为：审核(制单)会计填制记账凭证；现场复核会计对审核会计的凭证进行复核，会计凭证后结算；出纳办理完结算业务后请经办人确认，并打印交易凭证，表明结算业务的结束；出纳在当天下班前进行扎账，打印，准确无误后交事后总复核核实后结束当天事项。银行卡部定期提供对账单，有事后总复核协同专职人员进行核对。(四)核定的留存资金为保证资金的安全，财务部门对各上的留存资金核定一个定额数(相当于原核定现金备用金数额)，定额使用完后，由出纳申请，财务部门领导批准，银行出纳(或会计)方可重新给上转款；上的留存资金超出规定的限额，须将超额部分返回到“银行存款一基本户”上。  联系电话：022 神州浩天科技有限公司 安