票据池融资方案..docVIP

业务模式一、基于票据池项下的四方协议金汇通 1、票据池的形成 1）提前1至2天确定质押银票的清单并提供复印件（可由我行工作人员提前挑选可质押的银票），支行提前做好票据池的录入及质押手续。目前交行可接受的承兑行清单如下： 类型 名 单 本行 经授权可以办理商业汇票承兑业务的系统内分支行 全国性商业银行及政策性银行 工商银行 民生银行 兴业银行 农业银行 光大银行 深发银行 中国银行 招商银行 华夏银行 建设银行 浦发银行 国家开发银行 中信银行 广发银行 农业发展银行 还包括北京银行、上海银行、常熟农商行、苏州银行等全国知名的地方性商业银行 企业第二天上午将提前确定好的银票递交我行进行封包并做好放款工作（我行对于银票数量较大的票据池业务查询查复交由后台部分进行，可做到先放款后查询） 2、基于票据池项下的离岸放款（前提条件境外公司在我行离岸中心开户） 1）前期境内公司、离岸公司、苏州分行、离岸中心签订四方协议，约定以境内公司在苏州分行开立的票据池作为质押，离岸中心为离岸公司进行额度审批； 2）票据入池，苏州分行给予境内公司授信额度并锁定，境内公司同时提供一套贸易项下的汇款材料； 3）离岸中心接到额度锁定单后对离岸公司进行放款； 4）离岸放款到期前，境内公司申请将贸易款项汇至离岸公司，离岸公司到期还款。 要点：1、离岸在四方协议项下融资需要受托支付