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晋中市小额贷款有限公司 开 业 申 请 材 料 晋中市小额贷款有限公司筹建组 二O一四年七月 开业申请材料目录 一、开业申请书 二、主管部门审查意见书 三、筹建工作报告 四、股东会、执行董事会议决议 五、公司章程 六、验资报告 七、拟任执行董事、监事和高级管理人员任职资格申请表 八、拟任执行董事、监事和高级管理人员无犯罪的记录证明 九、拟任执行董事、监事和高级管理人员的信用记录 十、主要管理制度 十一、营业场所证明材料 十二、法律意见书 晋中市小额贷款有限公司 筹建工作组文件 畅通融筹办[2014]2号 签发人：*** ★ 晋中市小额贷款有限公司开业请示 介休市政府金融办： 根据山西省政府金融办晋金复[2014]84号《关于同意晋中市小额贷款有限公司筹建的批复》文件，晋中市小额贷款有限公司筹建工作组在有关部门的指导、支持与帮助下，按照筹建程序和有关要求开展各项工作。目前，晋中市小额贷款有限公司(以下简称“畅通贷款公司”)筹建工作已经完成，特提出开业请示，请予批准。 一、拟开业机构的名称、住所、机构性质、组织形式、注册 资本、股本结构 (一)机构名称：晋中市小额贷款有限公司 (二)机构住所：介休市 (三)机构性质：私营企业 (四)组织形式：有限责任公司 (五)注册资本：21000万元 (六)股本结构：主发起人***出资4200万元，出资比例为20％；自然人任成贵、郭婕、石鲛、武文萍、曹华彪、董卫林、任小玲、程培华各出资2100万元，分别占10％的股权。 二、业务范围、章程制定、主要管理制度 (一)业务范围： 1、在介休市行政区域内办理各项中小额贷款 2、办理票据贴现业务 3、开展小企业发展、管理、财务等咨询业务 (二)章程制定：根据《中华人民共和国公司法》、《山西省 小额贷款公司设立审批工作指引(试行)》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》、等相关法规和政策，筹建工作组，结合畅通贷款公司的实际情况，拟定了《晋中市小额贷款有限公司章程(草案)》。该《章程（草案)》明确了公司的性质、独立法人地位、经营宗旨和业务范围、注册资本数额、股权设置及股本构成、股东的权利与义务，股东会、执行董事、监事的权利与义务，《章程(草案)》对规范畅通贷款公司的组织与行为具有指导和约束作用。章程明确规定：公司不得从事或变相从事吸收存款、非法集资、违反国家利率规定发放贷款，暴力催收及主管部门规定不得从事的其他活动。章程内容符合《中华人民共和国公司法》及有关管理部门的要求。 主要管理制度：为了确保畅通贷款公司开业后“有法可依、有章可循”，能够实现审慎、安全、稳健经营，实现规范化、制度化、科学化管理，畅通贷款公司制订了符合管理要求的一系列制度。主要包括：《畅通贷款公司信贷管理制度》、《畅通贷款公司财务管理制度》、《畅通贷款公司风险监控制度》、《畅通贷款公司信息披露制度》等主要内部管理制度，并经执行董事审阅通过。 三、执行董事、监事及管理层基本情况 畅通贷款公司根据《中华人民共和国公司法》结合自身业务范围和经营规模，决定公司设执行董事一名，由主发起人***担任；设监事一名，由出资人任成贵担任。执行董事和监事任期均为三年，可连选连任，并经公司首次股东会会议通过。执行董事聘任***为畅通贷款公司总经理，负责公司的日常经营和管理。 四、经营方针及未来三年业务发展计划、财务发展计划及风 险管理计划 为确保畅通贷款公司的安全、稳健运行，筹建工作组，根据发展需要提出了畅通贷款公司经营方针及未来三年业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划，并经执行董事审阅通过。 (一)经营方针：不吸收公众存款，在介休市行政区域内，以农民、农业、农村经济为主要目标市场。以农户、种养殖业加工户、商业网点及各类专业个体经济组织、小型及微型加工制造企业为资金投放对象，并以公司全部财产对公司债务承担民事责任。 (二)未来三年业务、财务发展计划及风险管理计划： 1、业务发展计划。业务规模第一年(2014年10—12月)贷款余额力争达到3000万元，第二年贷款余额力争达到10000万元，第三年贷款余额力争达到18000万元。并确保未来三年，涉农贷款比例保持在管理部门要求以上。 2、财务发展计划。未来三年贷款利率按平均16％测算利息收入分别为：240万元、1040万元、2240万元。扣除经营费用外，预计未来三年实现利润总额分别为：100万元、700万元、1000万元。 风险管理计划。(1)加强内部控制。按照现代企业管理模式，有效发挥股东会、执行董事、监事及总经理“三会一层”的公司治理结构；设立专门的风险管理岗位，实行