朱明zhubob商业银行经营管理4章.ppt

第四章 现金资产及其管理 本章同步测试 二、单项选择题 5．当商业银行净流动性头寸0，表示（ ） A.、 商业银行流动性供大于求，存在流动性盈余问题 B、 商业银行流动性供小于求，存在流动性盈余问题 C、 商业银行流动性供大于求，出现流动性赤字 D、商业银行流动性供小于求，出现流动性赤字 6．下列指标中，（ ）的数值越高，说明银行资产的流动性越差 A、 现金状况比率 B、流动性证券比率 C.、获利能力比率 D、抵押证券比率 7．商业银行基础头寸是指商业银行的库存现金与（ ）之和。 A、中央银行存款 B、法定存款准备金 C.、超额准备金 D、可贷头寸 5、A 6、C 7、C 第四章 现金资产及其管理 三、多项选择题 1．商业银行可视为现金的流动性资产包括（ ） A.、活期存款 B、贴现资金 C.、短期国库券 D、商业票据 E.、货币市场资金 2．衡量商业银行流动性可用（ ） A.、因素法 B.、资金结构法 C、周期法 D.、流动性指标法 E、回归法 3．商业银行进行流动性管理的方法有（ ） A.、转换资产 B.、借入资金 C..、运用资本市场工具 D、抵押贷款标准化 E、成本最低 4．进行现金资产管理应当坚持的原则是（ ） A、适度存量控制 B、分散风险 C.、适时流量调节 D.、安全性 E、盈利性 1、ACE 2、ABD 3、ABC 4、ACD 朱明工作室 zhubob 朱明工作室 zhubob * * 第4章 商业银行现金资产管理 主 讲：朱 明高级经济师、高级工程师、高级技师 高级国家职业技能考评员 高级技能专业教师 电子教案 目录 第二章 商业银行资本及其管理 第三章 商业银行负债及其管理 第四章 商业银行现金资产及流动性管理 第五章 商业银行贷款业务及其管理 第六章 商业银行证券投资管理 第七章 商业银行中间业务及其管理 第八章 商业银行国际业务及其管理 第九章 商业银行资产负债综合管理 第十章 商业银行经营风险管理 第十一章 商业银行绩效管理 第十二章 开放条件下商业银行的发展 第一章 商业银行概述 第四章 现金资产及其管理 【知识目标】 通过学习，熟悉商业银行现金资产的构成和作用，掌握现金资产与流 动性的关系以及现金资产的管理原则，了解各种现金资产的有关管理 规定。 【能力目标】 通过学习，能够运用一些常用方法对商业银行流动性进行预测，并能 运用适当的方法调剂资金头寸，弥补流动性缺口。 学习目标 本章重点 现金资产的构成与管理原则、流动性与流动性管理原则 本章难点 流动性预测方法、资金头寸的匡算 Q-657555589 第四章 现金资产及其管理 第一节 商业银行流动性及其管理 第二节 商业银行现金资产的构成 第三节 商业银行现金资产及其管理 第一节 现金资产的构成 4.1 现金资产的概念-p109 第四章 现金资产及其管理 狭义的现金资产是指商业银行的库存现金。 一般意义上理解的现金资产是指广义的现金资产，是指商业银行所持有的现金及与现金等同、随时可用于支付的资产，是商业银行流动性需要的第一道防线，是非盈利资产。 第一节 现金资产的构成 4.1.2 现金资产的构成-p109 第四章 现金资产及其管理 库存现金 在中央银行存款：（1）法定准备金 （2）超额准备金 3.存放同业存款 4.在途资金 第一节 现金资产的构成 4.1.3 现金资产的作用 第四章 现金资产及其管理 满足法定存款准备金的要求 保持清偿力的需要 保持流动性的需要 同业清算及同业支付的需要 4.