保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析.pptVIP

保险业反洗钱——洗钱类型和典型案例分析 保险业面临洗钱威胁 保险业面临洗钱威胁 《财经》2011年4月报道 司法机关在公诉时指出，文强有价值200余万元的保单分布于各大保险公司 《国际金融报》2011年4月报道 某保险公司新疆分公司就曾排查出疑似公安部发布的涉恐名单中的恐怖分子 《北京晚报》2009年12月4日报道 四川雅安一个县长在工程招标中受贿，并用受贿赃款申购基金，最后法院宣判后强制赎回 利用保险业务洗钱的主要方式 购买大额保险（寿险） 行贿保单（寿险） 福利保单（寿险、团险） 保单质押（寿险） 保单欺诈（财险、寿险） 购买保险洗钱的基本模式 A用非法所得投保，然后退保获得退保金 黑钱：A——保险公司——A A用非法所得投保，退保时授权B领取退保 黑钱：A——保险公司——B A投保，B作为第三方用非法所得付费，退保时A作为投保人领取退保金 黑钱：B——保险公司——A A用非法所得投保，变更投保人为B，退保时B作为投保人领取退保金 黑钱：A——保险公司——B ?客户身份与保费是否相符 特殊身份 公职人员或亲属、公司高管、企业财务会计人员等，往往存在一定贪污、受贿、偷逃税等风险 高风险领域 政府采购、工程招标、交通、医药、房地产、建筑、运输等商业贿赂重点领域 投保的资金量 （单笔或总计）是否过大，与客户职业、身份、年龄、收入情况是否相符 ?重点关注高风险产品 具有较高的现金价值