“猫鼠游戏”犹在.pptxVIP

尽管多数商业银行都严格票据业务审核和管理，同时严格交易对手资质管理，明确规定不得与票据中介、“资金掮客”发生业务往来，但是精明的“贩子们”总有办法。据介绍，“票据掮客”获利方式大致;可以分为两种：一种是通过搜集他人已经持有的银行承兑汇票进行倒卖。以低价从那些急需将票据变成现金的企业手中收购票据，然后再以高价出售给其他需要使用承兑汇票的企业；另一种情况则是通过设;立“皮包公司”、伪造虚假贸易背景等手段直接向银行申请签发银行承兑汇票，然后再倒卖给他人。票据业务资深人士告诉记者，除了假票、“克隆票”，目前市场上比较大的隐患还有“光票”(即无真实;贸易背景的银行承兑汇票)、“包装票”、“倒票”、“真假票”等。举例而言，“光票”套现一般模式是，A、B两家关联公司伪造虚构贸易合同，各自在银行存入500万元保证金，开出1000万元;票据，银行资金根本没有进入实体企业。传统开票的行业多为建筑、纺织、钢铁、贸易等，企业套出投资各种领域，可以说是“空手套白狼”。而“倒票”即票据开出来后，首先不是到商业银行贴现，而是;票据中介充当第一轮贴现行，以较高的贴现利率收票后，再以较低的利率转给贴现银行，所谓“低买高卖”。江浙一家银行的票据部负责人告诉记者：“目前多数银行的纸票和电票的业务结构是7:3，小;型银行、村镇银行的纸票占比更高。这就使得票据贩子的‘猫鼠游戏’还有空间。”此前也有媒体报道称不法分子利用虚假材料和公章,在银行开设同业账户,并开出了巨额电子票据。由此可见，电票交易;是低风险的，却非零风险。上述负责人坦言，即便是在票据电子化的大趋势下，“票据贩子”仍旧有办法钻空子，通过“倒手”电票获利。“对商业银行而言，电票本身不存在真伪问题，但是其贸易背景真;实性问题等仍不能忽视。比如，我们前段时间发现有个小企业，拿进来的票中超过一半都是电票，这就很不合理了，一般大中型企业的电票占比也就在30%左右。”他说。在中国石化（600028）财;务有限责任公司信贷部经理王书琪看来，“票据贩子”将票据倒来倒去，变相加大了实体企??的资金成本。加上不法中介虚构贸易背景、虚开增值税发票等违规违法行为，阻碍了票据市场理性的、健康的发;展。在这场“猫鼠游戏”中，包括商业银行在内的正规“金融军”也在不断努力。票据市场对承兑行的资信要求往往较高，使得一部分由“小银行”承兑的票据不被认可，给了“贩子们”倒票的空间。浙商;银行近日就推出“涌金票据池3.0”，不仅支持所有银行承兑的票据，更鼓励小银行、小面额、余期短的票据入池。据浙商银行副行长徐仁艳介绍，涌金票据池入池票据中，承兑行为“小银行”(部分城;商行及农村中小金融机构)的票据张数占比超35%，票面金额占比超20%。;美债所理财 ty9619htvv