汇丰集团私人银行案例分析及启示概要1.docxVIP

HUNAN UNIVERSITY课程论文论文题目学生姓名学生学号专业班级学院名称指导老师摘要：私人银行业务在我国已经风声水起，内资银行纷纷开展此项业务。他山之石，可以攻玉，当今世界私人银行业的一大阵营。代表汇丰集团的私人银行发展极具特色，是什么原因使汇丰集团在短期内打造了国际一流私人银行？文章分析了汇丰银行的成功要素，以供借鉴关键字：私人银行收购客户细分协同效应前言香港上海汇丰银行有限公司（简称汇丰银行）于 1865 年在香港和上海成立，是汇丰集团的创始成员，亦是该集团在亚太区的旗舰。汇丰集团是世界规模最大的银行和金融业务机构之一。汇丰控股有限公司总部设于伦敦。汇丰集团在遍布欧洲、亚太区、美洲、中东及非洲的 77 个国家和地区设有逾 9,700 个办事处，客户约 1 亿 1 千万名。于 2005 年 6 月 30 日，集团的总资产达 14,670 亿美元。汇丰集团是全球最大规模的银行及金融服务机构之一。当今世界私人银行业有两大阵营，瑞士私人银行业是传统私人银行业务模式的典型,美国则是现代私人银行业务模式的典型。作为私人银行市场上的一支奇葩——汇丰集团私人银行——凭借其迅速扩张的私人银行业务，于2005 年末一举超越花旗银行和摩根士丹利, 成为仅次于瑞士联合银行和瑞士信贷银行的全球第三大私人银行。2005-2007 年，汇丰集团私人银行连续被《欧洲货币》杂志评为“最佳环球私人银行”第三名。汇丰银行私人银行概况私人银行业务是汇丰集团的两大环球业务之一，汇丰集团私人银行（HSBC Group Private Banking）主要包括汇丰银行（美国）的私人银行业务部门、汇丰特林－布克哈特银行和汇丰私人银行控股（瑞士）HSBC Private Banking Holdin（gSuisse））。汇丰集团私人银行拥有庞大的全球网络（图1），截止2007年年末，已在欧洲、亚太地区、美洲、中东和非洲的42个国家（或地区）设立了93个私人银行办事处，是名副其实的全球性私人银行；旗下管理的综合客户资产达4,330 亿美元，为全球第三大私人银行。汇丰的私人银行业务主要提供三种服务（私人银行服务、私人财富服务和私人财富方案）(图2)。汇丰集团打造国际一流私人银行的成功经验汇丰经验之一：收购收购是汇丰私人银行业务在最近十年中快速扩张的最主要方式，通过收购，汇丰不仅实现了客户数量的增加和资产规模的提升，而且吸纳了专业人才，扩展了离岸金融服务能力。1、对收购事件的简要描述从1999年开始，汇丰共进行了5次与私人银行业务相关大规模收购（表 1）。1999年，汇丰收购了“Republic New York Corporation（RNYC）”和“Safra Republic Holdings（SRH）”，迈出了成为全球性私人银行的重要一步。汇丰通过收购达到了以下战略目的：①使汇丰私人银行业务规模翻了一倍，国际私人银行客达到55000人，代管资产规模达到1200亿美元。②扩展了汇丰在美国的个人金融和商业银行业务，使汇丰在纽约州的网点达到455个，服务于200 万客户。③提升了汇丰在全球市场上的国债和外汇交易能力。2000 年，汇丰收购了法国商业信贷银行（Cr é dit Com-mercial de France ,CCF），私人银行业务进一步向欧元区扩张。CCF 在法国拥有 650 个网点，居全法第八位，收购将给汇丰带来100 万客户；在财富管理业务领域，CCF 也占有较大市场份额，其为法国富裕人士管理的资产达 540亿美元。2002年，汇丰收购了安达信高净值私人客户税收服务团队（Arthur Andersen’s HNWI Private Client tax team，APCTT），该团队包括前安达信的25个合伙人及180名员工。这些员工有多年的财富管理从业经验及广泛的社会关系，汇丰以此为人员基础在弗吉尼亚增设了私人银行办事处，以扩展其在华盛顿地区的业务。2004年，汇丰收购了百慕大银行（Bank of Bermuda），百慕大银行在信托、托管及资产管理等业务领域具有优势，其网络覆盖了百慕大群岛、开曼群岛及库克群岛等离岸金融中心。对百慕大银行的收购不仅使汇丰获得了5000名富豪客户，而且极大提高了汇丰私人银行提供离岸金融服务的能力。2006年，汇丰收购了巴拿马最大的银行“Grupo Banistmo”。Grupo Banistmo在中美洲分支机构众多，这次收购使汇丰在中美洲6国——哥伦比亚、哥斯达黎加、萨尔瓦多、洪都拉斯、尼加拉瓜和巴拿马拥有了220个分支机构，为其扩展了中南美洲的私人银行业务创造了良好条件。表1汇丰与私人银行业务相关的收购事件收购时间收购目标收购价格（百万美元）代管资产（百万美元）1999RNYC和SRH10495577392000CCF1