中国智能投顾行业.PDF

中国智能投顾行业 2017 年6 月发展月报 巨灵财经 2017 年7 月7 日 目 录 一、 六月智能投顾行业发展概况 3 1. 华夏基金携手微软 AI 助力投研智能化 4 2. 安邦金融上线智能投顾 开启金融安全新变革 4 3. 贝莱德进军欧洲智能投顾市场 4 二、 国内智投行业代表产品发展概况 5 1. 摩羯智投 5 2. 金融界智能投顾 5 3. 理财魔方 6 4. 宜信财富投米RA 6 5. 璇玑智投 7 6. 蛋卷基金 7 三、 六月智投产品业绩回顾 8 1. 产品风险收益概况 8 2. 产品业绩稳定性对比 9 3. 六月不同风险特征的产品业绩表现对比 11 1） 智能投顾低风险组合六月表现 11 2 ） 智能投顾中风险组合六月表现 12 3 ） 智能投顾高风险组合六月表现 13 四、 智能投顾产品调仓情况 15 1. 金融界智能投顾调仓情况 15 2. 理财魔方调仓情况 15 3. 璇玑智投调仓情况 15 五、 六月全球市场表现 16 六、 后市展望 17 附表：智能投顾产品概况 19 在科技与金融的联系日益密切的今天，作为智能金融领域的新 业态，智能投顾的发展正成为大势所趋。不仅是各大机构仍在加速 入局，各种不同类型、背景的企业之间也已经展开了互联合作，六 月，“强强联手”正成为智能投顾行业的新动向。 与此同时，我们注意到业内对于现有的智能投顾产品的模式与 有效性也有广泛讨论。在此，我们梳理了国内具有代表性的几款智 能投顾产品的运营模式和特色；另外，我们认为，产品背后深层次 的逻辑也会在其产品业绩上被表象化，因此，我们对上述产品六月 和今年以来的业绩也进行了一番回顾。在上期智投行业月报的基础 上，本月我们加入了在业内较有影响力的投米RA 和璇玑智投两款智 能投顾产品，相信能更全面、客观的反映智能投顾行业发展概况。 一、 六月智能投顾行业发展概况 国内的智能投顾行业正呈现出 “百舸争流”的局面，六月，不 同领域企业的互联合作成为新趋势。除了各大银行的加速入局，基 金系、保险系金融集团也已经开始涉足智能投顾业务，并打造出第 三方科技公司与传统金融机构互相合作的 “B2B2C”新模式，将智能 投顾解决方案与传统金融多年沉淀的平台优势相结合。同时，放眼 海外，以贝莱德为代表的全球资产管理公司，也正通过投资、并购 等方式加速布局其全球智能投顾战略。 1. 华夏基金携手微软 AI 助力投研智能化 6 月 13 日，华夏基金与微软公司在亚太地区设立的微软亚洲研 究院举办战略合作发布会，双方宣布将结合微软在人工智能领域的积 淀以及华夏基金的投研实力，就人工智能在金融服务领域的应用展开 战略合作研究，此次跨界合作研究旨在探索智能投资的疆界，推动资 产管理行业的智能化转型。 华夏基金投资总监阳琨认为，人工智能可以运用现代金融理论 进行资产配置，扫除投资的盲区，有利于提高投资效率和辅助投资 决策。 2. 安邦金融上线智能投顾 开启金融安全新变革 近日，安邦保险集团旗下综合金融平台安邦金融宣布，与国内 领先的数字化金融科技服务商璇玑智能展开战略合作。双方将联合 开发数字化金融服务“安邦金融&璇玑智能投顾平台”，并在金融安 全和人工智能等领域展开深入合作，据悉，璇玑智能同时为虹点基 金旗下的璇玑智投提供算法支持。一方面，根据市场波动实时进行 调仓建议，通过算法优化投资组合，实现资产收益最大化和风险最 小化。另一方面，克服人工判断的弱点和专业知识盲点，在大数据 支持下，为用户提供个性化专属方案。 3. 贝莱德进军欧洲智能投顾市场 6 月23 日消息，贝莱德(BlackRock, Inc.)，全球最大的资产 管理公司，首次进军欧洲的“智能投顾”市场，将投资德国数字投 资管理公司Scalable Capital。Scalable Capital 成立于2014 年，为投资者提供