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保险公司所属非保险子公司管理办法 　　（征求意见稿） 　　第一章 总 则 　　第一条【立法目的】为加强对保险公司所属非保险子公司的监督管理，防范风险传递，保护保险消费者利益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规及监管规定制定本办法。 　　第二条【定义】本办法所称保险公司所属非保险子公司，是指保险公司对其实施直接或间接控制的不属于保险类企业的境内、外公司，不包括保险公司、保险资产管理机构以及保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构。 　　本办法所称保险公司包括保险集团（控股）公司。 　　第三条【业务范围】保险公司所属非保险子公司不得从事法律、行政法规及监管规定要求必须由保险公司或其他保险组织经营的保险业务。 　　拟经营保险业务的单位或个人，应当依法报保险监管机构核准，取得保险业务经营许可。 　　第四条【监管模式】中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律、行政法规、监管规定以及本办法的规定，对保险公司投资和管理非保险子公司的行为实施监督管理。 　　中国保监会采取间接监管方式，依法通过保险公司采取监管措施，全面监测保险公司所属非保险子公司的风险。 　　第五条【行业监管】保险公司所属非保险子公司为上市公司或者有其他行业监管机构的，应当遵守相关证券监管法律法规或者其他行业监管要求。 　　第六条【监管协调】中国保监会通过金融监管协调部际联席会议，与中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等共同或分别建立的合作机制等，积极开展与保险公司所属非保险子公司对应的行业监管机构的信息交流，加强监管协调与合作，避免监管真空或重复监管。　　 　　第二章 行为规范 　　第一节 投资 　　第七条【投资范围】为更好地整合资源、发挥协同效应、提升专业化水平、促进保险主业发展，保险公司可直接或间接投资设立非保险子公司，具体类型包括： 　　（一）依法从事保险业以外的其他金融业务的非保险金融类子公司； 　　（二）主要为保险公司或所属子公司提供IT、呼叫、审计、保单管理、物业等服务或管理的共享服务类子公司； 　　（三）与保险业务相关性较强的投资类平台公司，为管理保险资金投资不动产而设立的项目公司，保险资金投资能源、资源以及与保险业务相关的养老、医疗、汽车服务、现代农业、新型商贸流通等企业股权形成的关联产业类子公司； 　　（四）法律、行政法规或监管规定允许投资的，从事不属于保险类业务的其他类子公司。 　　本办法所称直接投资，是指保险公司以出资人名义投资并持有非保险子公司股权的行为；所称间接投资，是指保险公司的各级子公司以出资人名义投资并持有非保险子公司股权的行为。 　　第八条【发展战略】保险公司应明确非保险子公司的发展战略，确保主业平稳健康发展。 　　第九条【投资总额】保险公司及其子公司对非保险类金融企业及非金融类企业的投资总额应遵守中国保监会的规定。 　　第十条【投资方式】除法律、行政法规及监管规定明确允许的情形外，保险公司直接投资非保险子公司应当使用自有资金。 　　保险公司不能以对被投资对象债务承担连带责任的方式对外投资；除承诺认购被投资对象发行的股权或股票等有价证券或经股东大会或董事会在知情情况下批准外，保险公司不能就将来在一定情况下有义务向被投资对象增加投资或进行资本协助、认购被投资对象发行的债券等作出承诺。 　　第十一条【控制层级】保险集团（控股）公司与非保险子公司之间的股权控制层级原则上不得超过三级。保险公司与非保险子公司之间的股权控制层级原则上不得超过两级。 　　第十二条【内部程序】保险公司直接投资非保险子公司应符合法律、行政法规、监管规定及其公司章程规定的内部决策程序，经保险公司股东大会、董事会或其授权机构审议通过。间接投资的，应当向保险公司董事会报告。　　 　　第二节 管控模式 　　第十三条【管控模式】保险公司应当结合非保险子公司的行业监管要求、经营管理水平、战略定位等不同情况，通过适当的管控模式，依法行使对非保险子公司的管理职能。 　　保险公司依法对非保险子公司进行管控时，应当确保非保险子公司符合相应行业监管机构的监管要求。 　　第十四条【管控范围】在维护非保险子公司独立法人经营自主权的前提下，保险公司可以依法对非保险子公司的战略规划、资源配置、法律事务、内控合规、风险、信息系统、财务会计及审计等进行管控，提高非保险子公司运营效益和风险防范能力。 　　保险公司可以根据自身及非保险子公司实际情况，依法对自身及非保险子公司的内控合规、风险、审计等实施统一管理。 　　第十五条【管控体系】保险公司应当逐步完善内部管理制度和架构，明确对非保险子公司管理的权限与流程。 　　第十六条【管控义务】保险公司在保证自身安全稳健的前提下，应当承担维持非保险子公司资本充足的责任，确保